厦门非法经营案例（福建厦门这家公司非法吸金7.6亿）

紧急播报，全城曝光！厦门又一个大骗局崩盘了！这家知名公司垮了！非法吸金7.6亿！

近2000人血本无归！23人被逮捕，接受审判！！

法院开庭审理！

“胖毛在线”非法吸收公众存款案

套走7.6亿！

近2000人血本无归！

就在9月2日上午，备受社会大众关注的，“胖毛在线公司涉嫌非法吸收公众存款案”，思明法院对其进行开庭审理。

据电视台报道：胖毛公司自2013年6月成立以来，以投资获得高回报利率为诱饵，非法吸收公众存款7.6亿。2018年2月，胖毛公司资金链断裂，导致近2000名投资人血本无归。

庭审从7名被告人开始，他们都是胖毛在线公司一线的业务员，负责推销公司的金融产品，吸引客户注册账户投入资金。这些业务员基本都是“90后”，大学毕业不久后就应聘进入胖毛在线公司工作，以为公司有营业执照便是正规单位。其中一名女业务员在庭上说，她还把公司的产品介绍给了亲朋好友，亲哥哥投入了100多万元，未婚夫也投入了40多万元。

庭审过程进行了网络直播，无法到现场旁听的被害人通过手机观看庭审直播。据统计，该场庭审的播放量共有5万余人次。

思明区人民检察院

依法审查查明：

2013年6月以来，在逃嫌疑人洪某钊伙同被告人洪某根等人成立胖毛在线（厦门）金融技术服务有限公司，并在莲前东路莲前大厦内设立办公地点。

胖毛公司违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，以投资该公司“定投盈”、“天天盈”等业务获取高利率回报为诱饵，公开向不特定人吸收存款。另外，胖毛公司还设立贷款部门，放贷给一些急需用钱的人。胖毛公司通过一边吸收存款，一边放贷，从中赚取利率差。

胖毛公司向投资人许诺，投资“定投盈”“天天盈”等项目，可以获得7%到16.8%不等的高利率。

（定投盈）比如说投三个月、六个月、十二个月，对应有个利率，比如12%，百分之多少，每个月进行一个返利。散标就是过桥标，过桥标就是有客户过来找贷款部做一个过桥，然后由客户自行进行一个投标，标完就开始算利息。

等投资人将资金转入公司指定账户后，胖毛公司就将收到的投资款，用于股市配资、投资房产、对外放贷等事项。

2018年2月，胖毛公司资金链断裂，投资人无法提现，造成投资者巨大损失。

经审计：

胖毛公司成立以来，共吸引参与投资人数4664人，吸收资金金额达到7亿6千886万多元，其中，资金受损的投资者有1881人，损失金额2亿零980多万元。

根据审计部门的审计认定，胖毛公司吸收的资金中，7800多万元用于配资炒股，1700多万元用于公司经营，2200多万元用于购房及装修。

检察机关认为：

洪某根、刘某燕等23名被告人，违法国家金融管理规定，伙同他人或者受他人雇佣非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第176条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

其中，部分被告人犯罪后主动投案自首，根据刑法相关规定，可以从轻或者减轻处罚。

目前，思明区人民法院还在对这起案件进行审理。

又现炸雷！

从“胖毛在线”的出现

到一批又一批的人被骗入坑

再到事发，罪行败露

血汗钱被吸干……

这其中

有多少无声的哭泣

又有多少人辛苦积攒的收入

打了水漂！

深扒起底“胖毛在线”！

这个经营多年的老平台

是如何走向诈骗的罪恶深渊？！

曾是外界眼中的“五年老平台”

去年被立案

有人搭进100多万！！

回顾“胖毛在线”的案发历程——

去年2月底，蓝鲸财经记者工作平台发布：福建老牌网贷平台胖毛在线因涉嫌非法吸收公众存款被厦门警方立案侦查。胖毛在线此前在网贷之家接入的数据显示，贷款余额超过1亿。

案发后，位于莲前集团大厦28层的办公场所，几乎在一夜间人去楼空！

一批又一批的“投资”者懵了！包括厦门在内，不少人控诉，连本钱都搭进去了。有人甚至投进去了100多万！

随后，公安机关全力开展案件侦查，资产资金追缴、冻结工作，追赃挽损，最大限度挽回投资人损失。直到9月2日，正式开庭审理。

那么

作为很多人眼中

曾值得信赖的老平台

“胖毛在线”究竟是一家怎样的公司？

“上胖毛，做土豪”

曾被称福建最大规模

金融020信息服务平台！

打开“胖毛在线”公司的官网，一个十足醒目的宣传标语，出现在网页顶端：上胖毛，做土豪！

据网上信息：“胖毛在线”系厦门胖毛投资管理有限公司投资设立的互联网理财平台。胖毛在线，在坚持对融资人实施“实名”、“实地”、“实体”、“实力”的审核原则上，通过搭建一个安全、便捷、诚信的网络借贷平台，规范个人之间的借贷行为，为海峡西岸经济区融资人与投资者打造一个公开透明，资金高效、稳定、安全利用的民间借贷平台。

胖毛在线还曾拍过一个卡通宣传短片，据资料显示，这部宣传片是由胖毛在线(厦门)金融技术有限公司制作的，名叫《胖毛民间借贷》，是国内首支金融跨界整合的动画作品，播出后反响热烈。

2015年，中国网发布的《福建最大规模金融O2O信息服务平台 胖毛在线单月融资破千万》显示：胖毛在线布局福建二三线市场，立足于满足本土需求，开发投资新渠道，成为福建省最大规模金融020信息服务平台，创新互联网金融新模式，深受各界人士的欢迎。

据了解，胖毛在线目前有相当数量的当地老年人在该平台投资多年，目前维权群人数总计数千人。

据工商资料显示，胖毛在线成立于2013年6月，注册资本5000万元，股东包括厦门虎贲科技有限公司以及厦门市金顺烨商贸有限公司，洪汉钊为公司法人兼执行董事。

也就是说，胖毛在线此前是一家运营近5年的老平台。

根据@网贷之家 的数据显示，在运营的47家福建省平台中，胖毛在线是上线第三早的平台，仅次于聚融在线与信和贷。为福建第一批互联网创新金融企业。

据官网介绍，胖毛在线为上海资信会员单位，加入网络金融征信系统（NFCS）。

胖毛在线曾与中国电影人联合会共同推出胖毛在线影视众筹平台，并自称为中国首家消费型众筹平台，相声演员李伟健的电影《和为贵》、何展宇导演的电影《我在泉州等你》、李进指导的《你在他乡还好吗》及大型电视纪录片《红色记忆-纪念碑》成为胖毛平台的众筹影视剧。

2016年，胖毛影视众筹出品网络电影《冒牌宗师》。

非法经营了五年！

甚至筹拍影视剧！

受害人之多，金额巨大

令人咋舌！

炸雷的何止“胖毛在线”！

这时代骗子太多了

一个骗子倒下

又有一个骗子出现了！！

从去年至今

一个又一个的“旁氏骗局”败露

多个知名大平台

轰！然！倒！塌！

一批又一批的受害者出现

金额不计其数！

骗局触目惊心！

01

厦门警方抓获4人！5500万资金冻结，血本无归！

就在一周前，一个名叫“叮咚钱包”的互联网金融平台APP崩盘。据思明警方通报，今年7月1日，思明公安对“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款一案依法立案侦查，先后查获纪某、陈某新、姚某和陈某等4名平台实际控制人。

据警方查明

“叮咚钱包”平台通过设计虚假理财产品，以8%至12%的利息为诱饵，吸引不特定投资人投资，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，严重扰乱国家金融秩序，损害广大投资人合法权益。

在专案组的全力侦办和追赃挽损下，思明警方已依法冻结涉案资金5500余万元，冻结2家公司共6.1亿股股票，查封涉案房产5套、车位1个。同时，警方已聘请专业技术公司和第三方会计师事务所，对“叮咚钱包”平台后台数据及相关交易明细进行审计。

据悉，叮咚钱包的主要股东为厦门富银投资集团有限公司旗下的富银金融信息服务（北京）有限公司，注册资本为1亿元。

案发后，如梦初醒的投资者们，纷纷走上了维权之路，成立了贴吧和不少维权群，总人数接近1400人。

看看被坑者们的哭诉，振聋发聩——

02

15亿！3万多人被套！9人被逮捕！

只要投资1200元，45天还本

最高可获利1万元？

听到这样诱人的投资机会

你会动心吗？

厦门一家互联网金融公司的9个人打着这样的旗号，利用“某立宝”的手机应用软件，以“某品超市”、“某市旧机场改造”等项目为幌子，吸引集资参与人进行投资，并进行“返利”。

据统计，该团伙两年非法“吸金”15亿元，受害者3万多人，利益受损人员达2.7万余人，利益受损金额超过6亿元。

最终，他们的犯罪行径败露！先后被厦门市公安局海沧分局逮捕。法院对9名非法吸收公众存款的被告人进行审理，等待他们的将是法律的制裁。

03

套走1.4亿，厦门577人血本无归！

5月30日，思明法院对善林（上海）金融信息服务有限公司在厦门的2名负责人，进行一审宣判，分别获刑2年和1年6个月。

经查：2013年10月以来，善林（上海）金融未经批准，先后在全国各地设立多家分公司及门店，以承诺年化利率5.5%至13%的回报为诱饵，向公众非法吸收资金。

邓某某，29岁，组织各分公司员工，向472名不特定公众吸收资金超过1.2亿元，已归还资金100余万元。

罗某，33岁，组织分公司员工，向105名不特定公众吸收资金2300余万元，已归还资金23万余元。

以高额利息回报为饵

引诱不明真相的市民投血汗钱

受害人中

有不少老年人

甚至是拥有大学文化

04

厦门“水滋润普惠金融”，6000人被套，账户瞬间被清零！

2016年12月底，经朋友介绍，厦门罗先生加入“水滋润普惠金融”投资平台进行“投资”。当看到陆续返利后，他开始利用不同的手机账号和名字，并先后介绍几十名亲戚朋友“投资”该平台。

但没过多久，“水滋润普惠金融”平台资金链断裂。经审讯，聚邻信息技术有限公司董事长郭某怀承认，他伙同水滋润文化传播有限公司合作开发“水滋润普惠金融”平台，构建多达22个层级的传销管理体系。而后以投资为名，通过发展会员返利等方式，引诱人员在该平台上参与传销活动。

至去年案发，该平台已有1000余家商家加盟，会员人数在6000人左右，非法接收资金数额近5000万元。案发时，会员在该平台的资金账户均被清零，无法提现。

05

湖里警方破获“核星国际”案，非法经营额达数百万！

厦门湖里警方接110指挥情报中心指令，禾山辖区有涉嫌非法传销人员聚集并引发报警。

经调查，2016年8月至2017年2月间，犯罪嫌疑人黄某林（男，31岁，福建永安人）伙同他人，以美国“核星国际”网络理财平台为名，通过在厦门市思明区、三明永安市召开招商会和会员相互介绍等方式，先后发展70余名下线投资该平台，非法经营额达数百万元。2018年2月7日，思明区人民法院判处黄某林犯组织、领导传销活动罪，有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元。

太多了！骗子太多了！

坑人的平台太多了！

数也数不过来！

除以上厦门

还有福建各地案发

一桩桩，一件件

瞬间崩塌，真相大白！

比如：

泉州财佰通

累计发生交易额达18亿元

通过涉案平台注册的会员达11万余人

曾国强、杨明华夫妇两人

被泉州警方押解归案

比如：

“云付通”

福建有人投入100多万

全国各地触雷

维权呐喊——

“还我血汗钱！！！”

再比如：

福建“老区红”传销大案

非法融资1.5亿

9人获刑！

厦门曾多家分店

再比如：

福建“老妈乐”崩盘

套走近1亿，超500人血本无归！

再比如：

福建“沃克理财”轰然倒塌

全案共有层级关系309层

会员涉及全国31个省份

及东南亚国家共计35万人

涉案总金额达50亿元！

最终主犯获刑！

不胜枚举！触目惊心！

骗局虽然总会大崩盘

但令人痛心的是

一个骗子倒下了

另一个又冒出来！！

前仆后继！

再来看看

全国各地近些年来

这些惊人心魄的画面！

警方出击捣毁“云联惠”——

“钱富宝”被曝光，多人妻离子散——

e租宝，21人被批捕——

万家购物，董事长获刑——

善心汇——

涉案1000多亿！主犯获刑17年！

……

这样的陷阱实在太多太多！

防不胜防！

此前关于投资平台诈骗

一组惊人的数据！

去年7月份报道：

国内P2P平台惊现“爆雷”潮！

仅2018年7月以来

出现提现困难、失联、警方介入的

P2P平台超过70家

再往前一个月

网贷天眼研究院不完全统计

2018年6月新增问题平台88家

其中提现困难43家

平台失联30家，警方介入7家

停业或转型平台6家

平台诈骗2家

有媒体进行了更深入的调查统计

真相更是惊人！

根据媒体统计，仅仅2018年6月1日~7月18日，全国共有231家P2P平台出现了逾期、跑路、倒闭、经侦介入等情况，得出的结论是，这相当于平均每天有5家P2P平台出现问题。

其中4家交易规模超过百亿的平台——钱爸爸、牛板金、银票网和投融家已经全部倒闭了；4家高返现平台——钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融也相继阵亡了；就连背靠“网贷之家”的投之家也已被立案侦查。

让我们再来看看

骗局之下，一个接一个

受害人的被骗经历！

被善林金融诱惑，搭进100万……

厦门市民陈女士：接触到善林金融后，被对方所说的8%年化收益打动，选中对方口中的贵州省一处基建项目，凑了上百万元交给对方去投资。

最后惊然发现，所谓“贵州中耀华建项目”根本子虚乌有！陈女士来到善林金融位于厦门银行中心的办事点，发现多名投资者正和对方交涉，遭遇和她一样，都血本无归。

吸金套路防不胜防，这些老人全都……

年近70岁的宫女士：当时，她在莲坂北公交站遇到了正在发传单的业务员。对方告诉她，善林金融是一家大公司，总部在上海。业务员简单地给宫女士算了一笔账:投资5万元，年利率是12%，也就是说，一年就可以拿6000元利息。

宫女士被诱惑，先后投入购买理财产品，最终45万元的本金也拿不回来。

77岁的李先生：业务员是一个年轻姑娘，自称刚刚毕业入职，有业绩压力，请李先生“帮帮忙”。李先生说，他退休之后还自学了金融知识，想了解一下为何善林金融的理财产品收益率那么高，便抱着试试看的态度，投资6万元，同样是血本无归。

投入8个平台，数十万资金没了……

福建晋江的高女士：总共在8个平台投入了数十万元的资金，除了自己家庭的全部存款，还有父母用于养老的钱。其中，“人人爱家金融”未回款为4.2万元，而“和祥行理财”和“巨潮金融”的未回款各有十几万元。上述三个“爆雷”平台的未回款累计超过30万元。

“每天晚上都难以入睡，好好的一个家被我毁了。”

入了老妈乐的坑，他们崩溃了

受害者李女士：花了几万元购买产品，想着能赚到几千元的，不料公司就出事了。

受害者潘女士：买了几单最高级别的翡翠卡，一共花了18万余元。可是好景不长，高额返利突然中断。

受害者王女士：十几万的积蓄及从亲戚家借的几万元一共20万元买了老妈乐产品，如今全家以泪洗面。

血汗钱、存折本、养老钱……

看看这些

一个接一个骗局崩盘！

无数人被套！欲哭无泪！

轻者血本无归，重则妻离子散！

这里面有多少

声嘶力竭的呐喊和控诉！

庞氏骗局？博傻骗局？

有人曾经私下调研过庞氏骗局和传销组织，问他们：为什么要宣扬高得离谱的收益，把收益说低点不是看起来更真实能吸引更多人？

对方说：收益就是要越夸张越好！

一方面，定位精准，只要相信的都是傻子，主动过滤提高效率，这叫博傻理论；

一方面，每月翻一两倍的暴利，还能吸引一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。就是要夸张得让你明知是坑也把持不住，心动不已。

他说：你知道吗？很多人被骗了后根本不怪我们，还求着赶快加入另一种玩法，强烈要求带他们玩，生怕不带他玩了。因为他们觉得第一次自己可能是来晚了，下一次就有熟悉规则和抢先进场的优势，就可以让后来人当垫背的傻子。

被骗的人求骗子再骗一次，只因为想找“替死鬼”来解救自己，甚至想借机从中谋取一把私利，不自觉成为骗子帮凶，听到心中发凉。

假的真不了

李鬼终究是李鬼

但是近些年来

非法集资的形式花样翻新

手段隐蔽，欺骗性强，危害性大

不法分子往往以“高利回报”为诱饵

引诱公众参与，骗取公众钱财

请记住！请扩散！请告知！

警方郑重提醒——

远离非法集资！

你贪利息，他吃本金！

近年来，打着“无本生利”“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生，很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下，被不法分子所利用，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

警方通过调查发现，投资人的心态具有普遍性。他们有的对投资项目根本一无所知，有的被高利诱惑失去理智，有的仅仅因为周围人都参与了而盲目跟风，但也有人尽管意识到这可能是个骗局，仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理，想火中取栗。

中国人民公安大学教授 李玫瑾：

很多人也有很高的学历，平时也表现非常理性，但是他们总是觉得，我捞一把就走。事实上，当他进去真正捞到的时候，他又会觉得这么容易，我就再捞一把，就类似于进赌场，但最后本金都没了。

警方揭秘非法集资

“骗局六大障眼法”

为了更好地让公众识别骗局，公安机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。

1、编造虚假项目

据公安机关统计，非法集资者大多通过注册合法公司或企业，编造各种虚假项目或订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，将人骗入泥潭。

2、谎称创业创新

在近年破获的非法集资犯罪案件中，很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号，或“大众创业、万众创新”等政策的幌子，吸引投资人的骗术，让人防不胜防。

3、承诺高额回报

暴利诱惑，是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众，非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，有些回报率甚至高达数十、上百倍。

4、虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具，聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息，也是迷惑公众视线的一种常用手段。

5、藏身虚拟空间

借助虚拟网络，将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”，通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

6、利用亲情诱惑

实际案例中，大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的，尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金，并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式，非法集资。

非法集资的

“十大类型骗局”要注意

此外，公安机关还通过梳理近年来侦办的众多案件，总结出了非法集资的“十大骗局”：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

警方提醒：

要“四看、三思、等一夜”

天上不会掉馅饼，高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理，才会屡屡得手。如何保护好钱袋子，警察帮忙支妙招↓

“四看”：

1、看融资合法性。合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。

2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3、看经营模式。有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？

4、看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。

“三思”：

一思是否了解该产品及市场行情？

二思投资是否符合市场规律？

三思自身经济实力是否具备抗风险能力？

“等一夜”：

投资回报率高于5%的，避免头脑发热，一定先问问家人和朋友意见，拖延一晚再决定。

敲钟再次猛烈敲响！！！

投资有风险、理财需谨慎

请擦亮双眼，保持清醒

你贪的是他们的利息

他们贪的是你的本金！

来源：海峡导报、厦门广电、小鱼网、

厦门市海沧区人民法院、央视新闻、网络等

统筹：小烁 编辑：郭郭

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