otc币市场现状（场外交易商OTC虚拟币市场出入金的脆弱桥梁）

#比特币[超话]# 今年开始，越来越多的人都因为因比特币交易而被冻结银行卡，我为此还专门写了一篇文章《对于因比特币交易而被冻结银行卡的几个应对方案》，通过评论发现了几个问题，就是有一些人不单单是被冻结银行卡，甚至被刑事拘留，他们大都有一个共同的身份，就是虚拟币场外交易商，简称OTC。

专门进行虚拟币入金与出金的OTC

• OTC究竟是怎么来的？

首先OTC在虚拟币市场一开始是没有的，2013年之前，国家对虚拟币交易是没有任何监管的，当时甚至用淘宝就能买卖比特币，在2013年底，央行发布了《关于防范比特币风险的通知》，禁止银行个第三方支付机构以任何参与比特币及虚拟币的交易，当时比特币暴跌，也死了一大批交易所。然后交易所换了一种方式，入金是以充值卡的形式，出金则用公司的对公账户进行转账。然后随着以太坊的兴起，虚拟币交易又在国内再次发展了起来。

然后到了2017年国内开始各种疯狂的ICO，于是乎在9月4日，中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告中里面有两个重要内容，一个是ICO为非法金融活动，要全面禁止；另一个所有境内数字货币交易所限期关闭。然后99%的交易所都关了，剩下的出海。其实出海也就是换了个皮，人还是那些人，手法还是那些手法，但最大的问题就是出入金。

诚然，交易所的注册地址在国外，但出入金如何还是公司账户，那警察是不会放过你的，还是违规。于是乎这些交易所的天才们想了一个办法，做了一个在线个人交易市场。好吧，我交易所买卖是禁止的，但个人私下交易不是违法的吧。后来发现这种方法不方便，比如说有的额度太大，没人能买的起，然后又一个天才出现了，叫个人分割式交易，就是你买卖额度大没关系，可以一次少买点。由于买卖的价格是自订的，所以有人发现可以通过这个来做中间商获利，于是乎OTC就这么出现了。当然，我说的是一个渐变的过程，其实很多交易所一开始就直接做OTC了。

• OTC的本质是什么？

OTC的本质就是交易所为了避免自己违规，而将出入金的交易风险转嫁给个人的这么一个过程。而很多人为了利益而纷纷冒险进入这个领域，请注意，我们称之为场外交易商，这个商字就意味着当你获利的同时也要承担对应的风险。举个例子，我文章的评论下面就有一个出事的，说是一天出入金79万，那手续费待多少，真的是躺着赚钱，但后来因为接收赃款而被刑事拘留。

• OTC可能涉及到的刑事责任

这里有一个重要的前提就是，为犯罪分子提供了客观的洗钱行为。因为OTC大都挂接在境外交易所上，所以公安机关无法调查该OTC是否违规。调查的起因一般都是因为电信诈骗或者其他犯罪行为导致的洗钱发生。也就是说，单纯在交易所做OTC，不出事警察是不会找你的，也找不到。但人在河边走，哪有不湿鞋，只要一直做下去，出事的可能性将一直伴随。

目前最常见的就是基于电信诈骗的洗钱罪，我不是专门的律师，不是很清楚OTC在不知情的情况下为犯罪分子洗钱是否入刑，但我知道很多OTC因为这个被羁押了37天才出来。另外有一点是比较确定的，因为提供的洗钱的客观事实，央行大概率会对OTC进行惩戒的，主要的惩戒手段一般是几年进黑名单，不能开卡，不能贷款，不能从事与会计财务相关的业务。相比之下，单纯的个人买卖在不知情的情况下则会免责。这就是为什么同样是买卖虚拟币，为什么处罚的差别如此巨大。一般来说，在不知情的情况下，个人虚拟币买卖是免责，而OTC要承担央行的惩戒，大概率还会被羁押。而在知情的情况下，还可能被判刑。

还有一种容易出事的就是基于USDT的OTC，这种OTC除了洗钱外，还往往用于国内资金向境外转移。已知的案例不多，不过一旦警察顺藤摸瓜找到你，一样也跑不了。

• 一种特殊的OTC（基于QQ群的OTC）

还有一种比较特殊的OTC就是基于各种QQ群或者微信群。按理说这种熟人私下交易本身是没有问题，也是合乎国内法规的，但问题是，个人无法审核与你交易的这个人的合法性，也就是，他这个人也许是没问题的，但他的资金不一定就真的没有问题。而且因为是熟人交易，公安机关也有权怀疑你参与相关案件，也许到了最后你也是无责，但过程会非常的闹心。

• OTC——虚拟币市场出入金的脆弱桥梁

我之所以写这篇文章，是因为太多的人问我怎么做OTC。我只能说在国内并且为中国公民提供OTC服务是禁止的，当然这种禁止不是说你做了就会被抓，而是国内电信诈骗一日不禁，做OTC就一日可能会出事。还有人问我，那申请一张境外卡就没事，我真的特别无语，我是想告诉你风险，而不是教你怎么钻法律空子，要知道，只要交易的双方主体在境内，你用什么卡都能找到你。

我想说的是，为什么交易所放着这么大利润不去赚，而给各个OTC机会，其实就是因为他们怕出事，所以把风险转移出去。

所以最后我在这里希望各位小白在做OTC之前，先问一下自己是否能承担这样的风险，要知道，这个风险可比单纯的虚拟币买卖大太多了。