可以考取的金融类证书（升职加薪必不可少的证书有哪些）

说起金融行业，一直都是大家公认的高薪行业，在每年全国公布的平均工资排名中，金融业从未跌落过前三名。

因此，这也吸引了大批的金融行业从业者，随着大批人才的涌入，行业要求也逐渐增高。对于致力于长期在金融业发展的人来说，考证绝对是一个好的提升办法，那么，怎么了解具有含金量又适合自己的证书呢？我们今天来给大家分享一个十分详细的攻略。

No.1 CFA特许金融分析师

含金量 ★★★★★ 考试难度 ★★★★★

CFA是全英文考试，在全球范围内执行统一的考试标准。CFA是投资业里最为严格与高含金量资格认证，无论持证者的原专业是什么，只要能拿到资格证书就是金融专业知识过硬的证明。但是，它难度也可见一斑，CFA分为三个等级：

1、CFA一级考试

一级考试是三个等级考试中难度较低的，它涉及的知识深度一般，内容比较广泛，涵盖了4000多个金融知识点，注重工具及技术，包括资产估值入门及证券管理技巧，主要考察考生对投资评估及管理方面的工具及基础概念。

一级考试每年可考四次，总共有180道选择题目，上午和下午各90道（各2小时15分钟）涵盖6个主题：公司金融、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资和投资组合管理。需要平均一分半钟答一题。

2、CFA二级考试

CFA二级在一级的基础上知识点更复杂，难度相对较大，注重资产估值，包括有关工具及基本技术的应用（如经济学、会计学及数值分析等），主要考察资产评估的能力。

二级考试每年可考三次，题型为案例题，共88道选择题，第一场考试和第二场考试各44道选择题，每个题目分值都为3分。其中CFA二级考试的每个项目都有一个案例分析，每个case后会有4个或6个多项选择题。

3、CFA三级考试

CFA三级考试难度最大，在上午的考试里要写Essay，包括IPS、计算、简答等需要表述的问题，对于英文写作能力不好的人非常有挑战。

三级考试每年可考两次，题型为写作题 选择题，上午是8-11个简答题和论述题，下午是案例题，每个案例后面跟4个或者6个多项选择题。

适合人群：CFA报考年龄段大多在23—30岁，持证人主要适合投行、银行、保险从业者、证券、资产管理人员等等。

报考要求：

（1）报名CFA一级考试需要满足的条件

条件一：满足以下的学历/工作经验要求之一　 - 4年制本科或者是本科以上的学历

　- 在校的本科生，且距离毕业的时间在11个月之内

- 3年制大专学历 1年全职工作经验

　　- 2年制大专学历 2年全职工作经验

　　- 没有大专、本科或其他学历 4年全职工作经验

　　条件二：遵守CFA宪章以及职业道德准则

条件三：可以完成CFA考试的报名相关工作

　　条件四：能够使用英文完成全英文的CFA考试

（2）报名CFA二级考试需要满足的条件

　　想要报名CFA二级考试的同学，除了需要满足一级报名的条件要求之外，还需要：

　　- 距离CFA一级考试的时间在6个月（超过6个月也可）

- 取得CFA一级考试的合格成绩

（3）报名CFA三级考试需要满足的条件

　　同样，报名CFA三级考试的同学，不仅需要满足一级报名的条件，还需要：

　　- 距离CFA二级考试的时间在6个月（超过6个月也可）

　　- 取得CFA二级考试的合格成绩

考试费用：

一级考试费用：早期1228$-标准1528$（含注册费、税费、报考费）

二级考试费用：早期745$-标准1045$（含税费、报考费）

三级考试费用：早期745$-标准1045$（含税费、报考费）

总结：

算下来，要通过三级考试总费用需要18000-24000左右人民币。

考试难点在于英文的阅读和写作能力，对于金融专业的大学生来说，考试更有优势。

CFA一共是6次考试机会。即考生有6次机会参加CFA一级考试、6次机会参加CFA二级考试、6次机会参加CFA三级考试，如果考生首次参加CFA考试没有通过的话，还有5次的补考机会。补考无需缴纳注册费，但每次补考需要缴纳报考费和税费。

No.2 FRM金融风险管理师

含金量 ★★★★ 考试难度 ★★★★

FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域国际资格认证，由“全球风险管理专业人士协会”（简称GARP）设立，已经成为全世界金融风险管理领域的备受认可的证书。

FRM证书为全球风险管控、道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。适用于广泛的行业领域。并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。

考试内容：

FRM考试一共两级，十门科目，其中FRM一级考试有四门科目，FRM二级考试一共有六门科目，各不相同。一级和二级在同一天考试，每年都可考两次，一级上午考试，二级下午考试，也可同时报考两级。

1、FRM一级考试

共100道选择题（四个小时），以定量计算为主。侧重基本的金融工具理论知识、金融市场基础知识和它们的详细定义，以及计量风险的方法。

2、FRM二级考试内容

共80道选择题（四个小时），以定性题为主，有少量计算题。强调金融风险管理应用的相关概念，更侧重于在FRM一级的基础上测试考生应用金融工具的能力，并将将风险计量方法延伸到风险价值方法之外。

FRM评分标准：FRM考试考生只知道考试是否通过，而不知道确切的考分。FRM及格分数线由考生的绝对分数以及排名前5%的考生的平均分的比例决定，答错的题目不扣分。

报考要求：

FRM金融风险管理师考试对报名条件没有要求，任何学历、专业、年龄都可以报考，但想要通过考试，还是需要具备以下2个技能：

（1）FRM全英文考试，所以必须具备一定的英文的阅读能力，至少需要4级以上的英文水平，才能掌握金融专业词汇；

（2）FRM对数学的要求相对CFA对数学的要求高，FRM考试难度不超过数三，主要是概率与统计的内容偏多；

适合人群：FRM报考年龄段大多在20—27岁，非常适合大学生、金融机构风控人员、商业银行、金融交易员、风险顾问等等。

考试费用：

FRM考试费用分为四个部分：注册费、报名费、场地费、信息管理费（一二级报考费）

注册费：400$，只需缴纳一次。

报考费：早期600$—标准800$

场地费：40$

数据管理费：10$

总结：

FRM首次考试，费用接近7000人民币，如果一二级同时报考需要11370人民币。补考不需要重新注册但需要缴纳报考费。

虽然FRM对报考的条件没有限制，但是在英文和金融词汇上跟不上，将会对阅读造成非常大的困扰。

FRM考试是具有一定期限的，在FRM报名注册后四年内没有通过FRM一级则需要重新注册考试，在通过FRM一级考试后的四年内没有通过FRM二级考试还是需要重新注册备考！

No.3 CIIA国际注册投资分析师

含金量 ★★★ 考试难度 ★★★☆

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst,CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会统一管理。

许多人拿CIIA和CPA相比较，前者是证券行业的证书，偏向金融，后者是会计行业的证书，偏向财会，两者没有特别的比较之处。

考试内容：

CIIA考试包括国际通用知识考试和本地考试两部分，国际通用考试部分包括两级，基础考试和最终考试。在我国，中国证券业协会只举办国际通用考试的最终考试。

CIIA最终考试题目以计算题和论述题为主，分为两张试卷，每卷三小时，共计六小时。

1、试卷一

经济学、财务会计和财务报表分析、公司财务及股票估值与分析。

2、试卷二

固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。

报考要求：

（1）本科以上学历

（2）最近五年无不良行为记录

（3）品行端正，具有良好的职业道德

（4）具备满三年“投资”或“咨询”相关工作经验

适合人群：CIIA大部分报考的年龄在25—35岁，非常适合从事经纪韩桂、投资分析、企业融资以及投资银行的工作人员。

考试费用：

注册费：600元

考试费：每卷2500元

考生可一次性报考一卷或两卷考试。

普通考生应在注册后五年内通过两卷考试，EQC考生应在三年内通过两卷考试。

总结：

CIIA在中国参考的人员可以选择中文进行考试，难度没有CFA那么大，但更注重实践经验，有在职业机构工作的人员更占优势。

No.4 CGFT特许全球金融科技师

含金量 ★★★★ 考试难度 ★★★

特许全球金融科技师专业能力水平认证证书（Chartered Global FinTech）是由上海交通大学上海高级金融学院学术指导，上海高金金融研究院能力认证，国内第一个金融 科技融合的高级证书。

考试内容：

CGFT共有四级,目前开放一级、二级证书。一级课程分为三大模块，12门课程，考试只考认知课程（7门）。二级课程分为三大模块，15门课程，考试只考认知课程（10门）。

1、CGFT一级考试内容

试题分为两个综合卷，每张卷120分，72分及格，或者总成绩排名在当批考生前60%亦可通过。

2、CGFT二级考试内容

考试题型为客观题（单选/多选/判断）分两场，上午场：4项科目，共160题。下午场:3项科目 1项法律综合，共160题。

在校学生和职场新人，需要先考一级再考二级，有工作经验的职场人士可以直接报考二级。

报考要求：

CGFT一级要求：

(1)具备国家教育部门认可的专科以上学历（含在校生）证明

①专科以上在校生，需提供学生证或在校证明，需加盖学校钢印或公章。

②专科以上非在校生，需提供毕业证原件扫描件。

CGFT二级要求：

(1)大专以上学历，在校生或职场新人需先取得一级证书；

(2)大专以上学历，3年及以上工作经验人员。

适合人群：

CGFT证书分为四级：

一级证书主要面向初入金融科技职场的从业者和在校学生；

二级证书主要面向具备3-5年工作经验的中基层从业人士；

三级证书主要面向具备5-8年工作经验，有一定管理经验的中高层管理者或技术骨干；

四级证书则面向金融科技、网络、信息等部门负责人和企业管理者。

考试费用：

一级考试均为6280元，二级15200元，有效期24个月，在有效期内每次补考需缴补考费400元。

总结：

CGFT相对其他的金融类证书，难度更小，费用较低，含金量高，性价比非常高。全中文考试，无需担心英文翻译，在学习的过程中还能获得上海高金教授的指导，证书在国内的认可度高。

参加培训并通过考试，即可取得相应级别证书。目前CGFT认证项目已经获得上海市和深圳市罗湖区政策支持——不仅享受上海积分落户及人才激励政策便利，符合条件的CGFT持证人还可在罗湖区申请10000元人才激励补贴，是金融、科技从业人员报考的首选。

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