做虚拟货币交易所犯法吗（4名95后年轻人线下交易虚拟货币ustd）

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这里有4位95后的年轻人，他们在线下交易USDT,这是虚拟货币的一种，翻译成中文就是泰达币，是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。

在中国虚拟货币交易是非法金融，中国是没有虚拟货币交易所的，以前有，现在已经没有了，现在如果还有的话，也是非法的，受到法律打击。

这4位年轻人其实就是一个小团体，他们在线下买进卖出泰达币就是赚点差价，也就是所谓的套利。

中国为什么打击虚拟货币的交易主要也是为了防范虚拟货币的风险，虚拟货币是无国界的，虚拟货币没有监控，容易被不法分子利用在洗钱等违法犯罪活动上。

这4名年轻人线下倒卖泰达币赚差价，总的流水到达3800万，这3800万不是涉案的资金，公安侦查发现其中属于上游电信诈骗的资金是31万，一共获利了10.2万元。

4人以帮信罪被判处了7个月到1年半有期徒刑不等。

对四个年轻人来讲就是简单地倒腾个币，赚个差价，但是这里最关键的是他们在倒腾币的时候，他们的交易对象很关键，就是交易对象的币或者钱是怎么来的，如果这钱是非法的或者诈骗得来的，那么这4位年轻人就是给他们提供洗钱的途径。

这里帮信罪是什么？帮信罪的全名是帮助信息网络犯罪活动罪。

帮信罪是指明知他人利用信息网络实施诈骗，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的犯罪行为。

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

说得简单一点就是你在和别人交易时，交易对手参与的资金是违法所得或者诈骗所得，其实是不管你知道不知道，你在交易的时候你可不会管对方的钱是怎么来的，但是因为很有可能对方的钱来路不正，这里就是不少人通过虚拟货币洗钱，就是那么一回事情。

所以这个案子里面虽然交易资金达到几千万，但是交易的客户群体只有31万是涉嫌违法资金，然后4位小伙交易了这31万元，获利了10万元，这里其实赚钱亏钱不是主要的，哪怕交易亏钱，他们的帮信罪也是成立的。

现在中国也有不少人偷偷炒币的，炒币资金的来路这谁知道，因为他们是线下交易，不管谁被抓到，都会牵涉到交易双方。

当然这里关键的是31万的资金来自诈骗，你说用3800万的资金套利USDT，一共也就赚了10万元，4位是95后的年轻人，他们的这一生也就这毁了，真的是可惜了。

一般我们在做买卖的时候，谁会管对方的资金来路正不正。

这样的判决对他们来讲也是无妄之灾，他们就是做个中间商赚个差价，但是虚拟货币的交易本身就是非法金融，如果你这个非法金融还牵涉到了诈骗资金，那没有办法了，这个帮信罪其实是比较轻的罪名。

帮信罪中有一种常见的现象就是出借银行卡。

张三找到李四，让李四出借银行卡，就是利用李四的银行卡过一下流水，不少的电信诈骗都是这样的，受害人的钱打到指定的卡中，这卡的所有人不是诈骗分子本人，而是诈骗分子花钱借来的卡。

如果你把卡借给别人使用了，你可以说你不知道人家用你的银行卡是为了转移诈骗资金，但是司法机关会推定你是明知道对方实施了电信诈骗，直接用你的银行流水线定你的罪。

你辩解也没有用，给你定的就是帮信罪。

从事虚拟货币交易还可能涉及更严重的犯罪，有的当事人自己不清楚而已，一旦查实你后悔都来不及，那样的刑法可是比帮信罪还严重。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪指的是明知犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的行为。

这也可以说成是赃物罪。

打个比方，小偷在路边偷了一辆汽车，然后卖给了二手车行王老板，老板知道这车子是偷来的，然后他买了再次卖出去，那么王老板就犯了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

还有一种叫洗钱罪，说的是为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破环金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质‘提供资金账户’，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金’跨境转移资产的行为。

这个案子一审结果出来以后，4位被告人不服判决，都提出上诉，上诉结果是被驳回，维持原判。

其实他们这次以帮信罪立案调查还是最轻的判罚。

如果公诉人以掩饰隐瞒犯罪所得犯罪、所得收益罪立案，照他们的犯罪所得和获利刑期会在4到5年左右。

如果虚拟货币的交易是专门为上游的赌博或者电信诈骗集团提供资金转移的的通道，形成了较为稳定的协作关系被定为诈骗罪的共犯话，那么根据这个金额的话，起步就是10年以上的刑期了。

最新中国对于虚拟货币的文件是2015年9月15日，国家多个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，里面有重要的几点。

虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

虚拟货币的相关业务活动包括虚拟货币兑换，譬如法定货币和虚拟货币兑换，虚拟货币之间的兑换。

作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务。

我们个人之间进行虚拟货币兑换也是非法金融活动。

非法金融活动是不受中国法律保护的。

目前中国有不少人参与虚拟货币的交易，现在的监控系统神出鬼没，你以为自己神不知鬼不觉，但是很可能已经被国家的大数据盯上了，你的银行账户会被冻结，如果查实你参与了违法犯罪活动，那么你也是逃不了法律制裁的。

虚拟货币交易市场是个没有秩序的市场，没有监管，纯粹是投机炒作很多还牵涉诈骗，为了自己和家人，还是远离虚拟货币为好。

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