被查出套现商户（白条套现入圈套）

移动支付工具的发展愈来愈迅速，蚂蚁花呗、京东白条等“先消费、后还款”的互联网产品受到越来越多的“剁手党”青睐。但随之而来的也有不法分子的“歪脑筋”。近日，上海市金山区检察院办理了一起利用“白条”套现为由实施诈骗的案件。

木先生（化名）最近手头有些紧，需要用钱，偶然中在微信上添加了业务员荣某，自称是提供办理信用卡服务的，木先生便向其咨询相关事宜，在对方表示需要先交一笔押金后木先生便拒绝了，但平日里朋友圈的动态也让其相信荣某是做金融业务的。

没过多久，木先生便看到荣某在朋友圈里发布有关“平台套现”的广告，想着自己暂时没钱花，“白条”是可以分期还的，压力比较小，于是便主动联系对方咨询能否帮自己套现一万元，荣某很快回复他可以实现，只要收取700元的手续费用即可，木先生心动了，双方约定套现成功后从中扣取一笔业务费用转给荣某。

随后，荣某便逐步指导木先生去购物平台上操作，先是要求其提供自己的账号密码，登录成功后在购物车中添加了三部手机，并且下了订单，接着又将账号交予木先生让其通过“白条”方式用自己的额度进行付款。

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“等我收到手机后，就将9300元转给你，你注意查收。”一番熟练的操作之后，木先生眼瞅着自己“空手套白狼”的返现愿望马上实现，便怀着喜悦的心情等待着。

两天之后，木先生再次登录自己的账号却发现，物流信息显示的结果是“对方”已经收到货了，但自己却没有任何转账的回复，焦急之下，木先生赶紧联系荣某，却发现自己被“拉黑”，对方早已“失联”，愤懑不已的木先生遂至派出所报案。

警方很快通过侦查收货人地址、交易明细等情况，锁定了荣某，在其手机内也发现了其与木先生的通讯记录，证据确凿，荣某到案后，亦对自己的犯罪事实供认不讳。

据其交代，荣某只是发布广告的业务员，实际上通晓“套现”操作的是其上家，自己从中赚取差价。荣某与被害人木先生约定帮助他套现，由木先生在购物平台以白条支付的方式购买手机，然后寄到收货地点，待手机签收后荣某需返还木先生钱款，但荣某收到上家返现的上述钱款后，却私自将该钱款截留用于个人使用，并切断与木先生及上家联系方式，企图逃避还款。

经检察机关审查认定，被告人荣某以非法占有为目的，骗取他人钱款9千余元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。日前，上海市金山区检察院依法以诈骗罪对荣某提起公诉。

检察官说法：网上套现广告都是诈骗，网民们要提高警惕、注意甄别，急需用钱可到正规的贷款平台、银行进行申请。类似此类朋友圈、论坛上的套现广告、借款广告，都是套路，一定不能轻信，更不要轻易向陌生人透露个人相关信息，保护好自己的“钱袋子”。一旦遭遇诈骗，要及时报案，保存好相关证据。

来源：周到