司库建设 经验交流（落实一利五率建设卓越司库）

2023年1月5日，国资委召开中央企业负责人会议，会议全面贯彻落实党的二十大精神和中央经济工作会议部署，进一步优化完善中央企业经营指标体系，提出“一利五率”经营指标和“一增一稳四提升”总体目标，推动中央企业实现高质量发展、提升核心竞争力和建设世界一流企业。

“一利五率”是中央企业高质量发展的“指挥棒”，具体是指：利润总额、净资产收益率、营业现金比率、资产负债率、研发经费投入强度、全员劳动生产率。2023年中央企业"一利五率"指标总体目标定为“一增一稳四提升”：“一增”是指利润总额增速要高于国民经济增速；“一稳”是指资产负债率稳定在65%左右；“四提升”是指净资产收益率、研发经费投入强度、全员劳动生产率、营业现金比率要实现进一步提升。

国资委《优化中央企业经营指标体系 推动加快实现高质量发展》一文中提出：2023年国资委将围绕建设世界一流财务管理体系，在财务管理方面重点做好以下工作：一是以全面预算为统领，落实高质量发展的目标责任；二是以司库体系为抓手，增强高质量发展的内在动能；三是以财务决算为重点，夯实高质量发展的管理根基。

其中，“以司库体系为抓手，增强高质量发展的内在动能”是指：中央企业应高质量推进司库体系建设各项工作，确保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，确保资金安全高效运营，同时借助先进信息技术和算法模型，深入挖掘数据价值，有力支撑科学决策和战略落地。

中兴新云司库解决方案 建设卓越司库，迈向世界一流

国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》（国资发财评规〔2022〕1号）明确要求：中央企业要充分认识加快推进司库体系建设的必要性和紧迫性，主动把握新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇，围绕创建世界一流财务管理体系，将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，重构内部资金等金融资源管理体系，进一步加强资金的集约、高效、安全管理，促进业财深度融合，推动企业管理创新与组织变革，不断增强企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力，夯实培育世界一流企业的管理基础。

中兴新云凭借对司库管理相关政策的深入理解，基于宝武集团、中国能建集团、隆基集团、华西集团等大型集团企业司库建设的领先实践，为企业司库体系建设提供从信息化到数字化，咨询 系统的一体化解决方案。

一、中兴新云司库体系建设解决方案

中兴新云帮助企业搭建涵盖建设目标、建设定位、职能模块、管理保障、信息技术于一体的司库体系建设“3442”框架：

▲ 中兴新云司库体系建设“3442”框架

• “3大”定位——企业资金集约管控中心、金融资源协同中心、资本决策支持中心；
• “4大”管理保障建设——管理模式、管理组织、管理流程、管理制度；
• “4大”核心模块——资金运营、资源管理、风险防控、战略决策；
• “2项”能力支撑——IT DT。

企业需要结合自身发展现状、所处行业特色、实际管理诉求等，在司库体系建设框架指引下，推动传统的资金管理向定位更高、职能更全面、管理更先进的司库管理模式革新升级。中兴新云为企业司库管理体系提供以下解决方案：

中兴新云司库管理解决方案，锚定企业司库战略定位，通过对企业现有司库管理水平的诊断、对标、分析，从组织、流程、制度、信息系统等方面打造集团司库管理体系。将司库业务职能划分为资金运营、资源管理、风险防控和战略决策四大核心模块，结合企业所处行业、发展阶段、资金管理特点，对账户管理、资金结算、资金集中、票据管理、资金预算、境外资金管理、债务融资、应收账款、借款担保、供应链金融等进行全业务、全流程规划，以司库管理带动产业链模式革新。

中兴新云司库数字化解决方案，围绕“打造世界一流司库数字化体系”的目标，实现司库的可视、可控、可调、可溯。在透视金融资源、防范司库风险、提高资金运营效率，提升金融服务等方面，以多类型指标支持公司战略决策、战术决策和作业决策，满足央企司库监管指标要求，反映司库管理过程、结果及未来预测情况，利用科学直观的视觉表现形式清晰传达和沟通数据分析结论，实现数据向信息、知识、智慧的逐步升华；搭建数据底座，通过数据治理明确数据标准，强化数据质量，实现数据实时可视，风险预警提示，经营决策分析支持。

▲ 中兴新云司库数字化建设方法论

中兴新云全球一体化的海外司库管理解决方案从境外账户可视、境外资金集中、境外资金结算、境外资金计划管控、境外投融资管理、外汇管理等维度，明确管理内容、管理要点、实现路径，加强境外资金风险管理能力，实现全球化资金监控体系建设。以境外财资中心为主要组织管理形式，进行海外资金集中管理、投融资统筹规划，借助成熟金融市场，提高整体资金运营效率，降低资金成本。

▲ 海外司库管理建设内容

二、中兴新云司库信息化与数字化产品

中兴新云以IT DT两大能力为支撑，帮助企业科学规划司库信息化与数字化系统，创新提出司库管理的“前台 中台 后台”系统架构：

▲ 中兴新云司库管理“前、中、后台”架构

• 通过司库业务系统，在前台深入企业资金票据管理、企业投融资管理、资金计划管控等业务支持；
• 通过司库管理系统，在中台实现动态、高效的资金账户与结算管理、资金集中管理等；
• 通过司库数字化系统进行后台的数据汇聚与模型算法支持，助力企业资金实时监控、风险防范，实现资金分析的场景化、动态化与智能化。

中兴新云司库业务系统是进一步强化资金职能、深入业务支持、支撑业务运作的资金信息系统，涵盖资金计划、投融资管理、供应链金融管理、票据管理等功能，可实现对企业传统资金管理系统的功能强化与高效联接，并向司库数字化系统提供海量数据，为司库数据的智能分析与决策支持奠定基础。

▲ 中兴新云司库业务系统

• 资金计划：系统通过资金计划编制、实际执行、控制与分析，帮助企业实现资金全生命周期管理。系统支持多维度、多周期的资金计划编制，支持资金计划自动汇总与查询、维护，提供资金数据支撑与执行过程控制，并以资金编制和执行的有效分析，为后续资金管控与经营决策提供有力支持。
• 融资管理：系统对融资和银行授信资源进行统一管理，帮助企业合理安排债务融资品种和期限结构，有效控制企业带息负债规模，帮助企业解决业务到期后未及时还本付息、影响征信，或者债务及时接续等问题。
• 投资管理：系统为集团及其成员单位提供外部金融机构的存款、债券等投资理财的业务管理，支持申请、审批、登记、变更、废弃等操作，帮助企业用科学合理的投资策略来实现企业经济利益最大化，保证资金的有效运转。
• 票据管理：企业借助司库业务系统可打造集团统一的“票据池”，实现票据开立、接收、背书、贴现、兑付的线上管理。系统通过与票据交易所、银行等机构系统的直联，能够实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警，并将票据纳入资金计划管理，充分利用票据参与结算，提高票据使用效率。
• 供应链金融管理：企业可根据合作的银行、上下游的客商业务和资金需求等信息，利用中兴新云司库业务系统搭建供应链金融服务的信息平台，为产业链上下游提供优质高效的供应链金融服务，包括对上下游客商的信息管理、供应链金融信息管理、应付账款管理、到期付款管理等。

中兴新云司库管理系统是以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标的集团资金信息化系统，涵盖账户管理、资金集中管理、资金结算、内部存贷款管理、资金关联业务管理、海外资金管理等功能，可与金融机构进行数据联通，助力企业资金集中管理、动态监控、高效运营、风险防范。

▲ 中兴新云司库管理系统

• 账户管理：系统支持集团统一管控子企业银行账户的开立、变更、注销，实施线上分级审批管理，并通过银企直联的方式，自动实时监控银行账户余额、交易明细和资金流向，及时进行账户余额预警及交易预警，所有子企业银行账户情况清晰可视。
• 资金结算：系统可实现资金审批与结算的全流程线上化、电子化，规范资金结算审批标准和权限，完善前端业务发起、在线流转审批、自动核算校验等结算流程，实现业财信息共享和合规管控，并通过与“资金池”进行数据对接，实现企业资金统一对外结算。
• 资金集中管理：系统帮助集团企业打造资金集中管理平台，建立跨账户、跨单位、跨层级、跨区域的“资金池”，及时进行子企业资金的归集。企业可根据自身需求配置定时归集、按笔实时归集、固定留存归集等多种归集策略，并可根据不同的子账户自定义配置留存上限、上收方式、上收规则等归集规则。
• 内部存贷管理：系统将内部借款和融资担保纳入统一管理，建立起内部信贷银行，加强对集团内部户的账户管理、借存款管理、利息管理及内部授信管理，综合评估子企业借款风险及收益，提高企业资金风险管控力。
• 海外资金管理：系统支持境外账户统一管理，包括境外账户的开销户申请、账户登记，可通过超级银企、SWIFT等方式，实现对银行账户的全球监控。在符合外汇管制的条件下，还可通过境外银企直联搭建境外资金池，按国家或地区进行资金集中，统筹管理和调度海外资金，实现企业海外资金的可视、可调、可控、可归集。
• 超级银企：是打通企业与银行资金数据的超级连接器，可基于多家金融机构和多种资金数据类型搭建数据接口模型，实现企业从银行获取账户余额、交易数据、电子回单、付款结果、工资代发结果以及企业推送银行支付指令的双向、有效、实时互通，拉通企业资金管理全生命周期的核心环节。
• 超级票企：依托多家金融机构和丰富的票据业务场景搭建数据接口模型，全面打通银企票据数据通道。系统贯穿企业票据管理全生命周期的核心环节，实现企业从银行获取票据信息以及企业推送票据开立、提示承兑、提示收票、背书、贴现、托收、质押指令的高效、实时互联，并可借助银企监控，及时掌握票据异常情况。

中兴新云司库数字化系统集数据底座与场景应用于一体，将司库管理系统获取的企业内部相关数据与银行、财务公司等金融机构的外部数据进行联通，并通过数据清洗加工、指标体系构建、数据建模等一系列数据加工操作，生成资金总览、资金交易监控等智慧大屏。企业利用司库数字化系统可全面监控资金业务运营现状，实时分析司库管理相关数据，辅助资金预测与分析、投资决策、融资决策以及风险预警等，实现司库管理的全景可视与智能决策。

▲ 中兴新云司库数字化系统架构

中兴新云借助先进的司库建设理论体系、丰富的信息系统建设经验及数字化场景构建的前瞻探索，帮助中央企业全方位塑造司库管理体系，实现资金管理运营规范高效、金融资源管理精益有效、资金风险管控严格合规、战略决策支持可靠有力，夯实培育世界一流企业的管理基础，助推中央企业“一增一稳四提升”的总体目标落地实现。

三、央企集团司库体系建设实践案例

中国宝武钢铁集团有限公司

中国宝武集团携手中兴新云建设全球司库数字化管理指标体系，以“智识、智鉴、智联、智效”为目标方向，搭建覆盖司库管理职能全域的数据指标体系、明确司库数据标准、构建司库成熟度评价模型，助力中国宝武集团建设以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标，以服务战略、支撑业务、创造价值为导向的全球司库管理体系。在中兴新云助力下，中国宝武全球司库系统已于2023年1月正式上线，进一步赋能集团整体发展战略。

中国有研科技集团有限公司

中兴新云参与中国有研集团司库系统建设，在蓝图设计、数据治理、数据分析、数据可视化等关键项目节点，各方人员相互协同、紧密配合，并于2022年12月底顺利建成了中国有研科技集团司库系统，系统上线标志着中国有研集团在提升资金管理水平上迈出了关键一步，也为中国有研集团后续的集团战略、高效运营、科学决策提供强有力的信息化手段支撑。

中国能源建设集团有限公司

中兴新云协助中国能建集团搭建司库管理体系框架，围绕票据管理、融资管理、境外资金管理等十项核心职能，从组织、制度、流程、风险防控、数据应用等多维度健全司库管理体系，实现服务战略决策、防控资金风险、提升运营效率、增强价值创造目标，助力中国能建集团打造世界一流司库体系。

中国绿发投资集团有限公司

中国绿发集团携手中兴新云建设司库体系及财务共享中心。依托司库管理平台，实现资金集中管理、资金动态监控、风险智能预警等司库管理职能；通过财务共享中心，建立全新的组织管理模式，推进财务共享化、数智化转型，推动业财深度融合，支撑中国绿发集团早日建成世界一流绿色产业投资集团。

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