续保管理岗位工作流程（让续保专员工作效率飞起来）

续保专员每天的工作都有哪些呢？包括整理客户数据、续保电话、车险报价、到店沟通、数据汇报等内容，若想业绩出色，把握好续保电话及车险报价是关键。

但车险综改后，车险报价却耗费大量时间，导致很多续保专员无法全面有效跟进续保客户。

举个例子：

以一家4S店基盘客户15000人，续保专员全盘跟进，每位客户报价3次，每次报价3分钟，则总报价时长为2250小时。

若4S店有3位续保专员，则1位续保专员每天用于报价工作的时长为：3小时（2250小时/3人/250天）

此外，部分客户对综改后车险附加险等项目不熟悉，咨询及犹豫时间变长，进一步增加了续保专员的工作难度。

当前问题：

车主比价次数增加，续保专员报价工作量翻倍；

提前续保时间变短，疲于跟进30天内的续保车主，30天以上的续保车主沟通不足、疏于客情维护；

工作压力大，续保跟进不精细、效果不佳，续保转化率低，无法数据化分析、智能化跟进。

总结下来，由于报价工作量增加等因素，续保专员忙于跟进30天内的客户，导致不能有效做好【基盘客户维护】及【续保电话跟进】，导致30天以上的续保客户流失严重，整体续保率低。

接下来，让我们看看悦保科技-车险云平台智能续保，是如何解决以上难题的。

针对报价工作量翻倍、基盘客户维护不足等问题，车险云平台提供批量续保、一键报价、短信群发、智能电呼等功能，提升续保工作效率，帮助续保专员智能化跟进客户。

批量续保：批量导入车牌号一键续保；

一键报价：近40家保司接口对接，一键即获多家保司报价；

短信群发：报价分享、客户筛选、节日祝福、促销活动；

智能电呼：切合车商续保业务场景，电销模式全流程出单闭环。

「批量续保」可实现批量导入车牌号一键续保，按续保期自动归类，到期自动提醒，实时同步续保状态。对于数据量较大的基盘客户，轻松完成续保数据分析，精准筛查续保线索。

结合「一键报价」使用，与近40家保险公司实现接口对接，一键即获多家保司报价，支持核保影像上传、双录、实名短信验证流程，自动核保、线上支付全闭环。借助悦保PC双核出单系统，聚合多家保司核心，自动同步保单信息，支持电子保单发送、保单打印，衔接移动出单流程。

减少报价工作量，续保专员通过批量续保精准筛选续保线索，免去反复切换多家保司的烦恼，一键即获多家保司报价，实时分享报价清单，实现智能化续保流程。

对于30天以上的续保客户，「短信群发」有助于增加商家与客户的接触频率，高效维护客情，例如日常节日祝福、促销活动发布、续保到期提醒、意向客户筛选、短信分享报价等。

结合「智能电呼」，打通CRM系统与出单系统，切合车商续保的业务场景，以“今日任务-首访任务-回访任务-预约到店-到期进店-任务池”的步骤设置电呼流程，实现电销模式全流程出单闭环，快速报价出单，支持坐席报表、通话录音、智能统计分析。

这项功能有助于提升续保专员客情维护效率，提升电销效率，减少数据汇报工作量，集中精力促成续保。

除了基盘客户，每一个到机商店的跟进，都能大大提高车商及车后门店的续保业绩。

「摄像头续保系统」全天候无人值守续保，不错过每一个到店商机，智能摄像头采集信息，自动识别车牌续保报价，自动存档客户信息，分配至续保专员跟进，实现基盘客户增量及实时续保转化。