查询涉诈账号名单（电诈涉案名单与）

有些人的银行卡即便被异地公安解冻后，还是无法正常使用，去银行查询才知道被列入了“银行电诈涉案名单”或者“惩戒名单”。那么这两个名单有哪些区别？该如何区分？现分析如下：

一、什么是“电诈涉案名单”？

根据央行规定，对用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经市级以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，银行中止该账户所有业务。

并且银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如未在3日内向银行核实的，应当对开户人其他银行卡暂停非柜面交易。

二、什么是“银行惩戒名单”？

根据央行规定，银行对经市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人，假冒他人身份开立银行账户或支付账户的单位和个人，列入“惩戒名单”予以管控，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户（微信、支付宝等）所有业务，并不得开立新户。

三、两个名单有哪些区别？

“电诈涉案名单”是针对涉案账户开户人采取的一种管控措施，由市级以上公安机关认定并纳入，除涉案账户中止交易外，还可能导致其他卡暂停非柜面交易。

“银行惩戒名单”是针对买卖银行账户和支付账户、冒名开户人员的惩戒机制，由市级以上公安机关认定，银行纳入，5年内所有卡暂停非柜面交易，暂停支付账户所有业务，不得开立新卡。

四、两个名单如何区分？

被列入“电诈涉案名单”，除涉案银行卡被冻结外，一般还会收到银行发来的短信，告知你已被列入该名单，要求你三日内前往银行核实开户人身份，否则将对你其他账户暂停非柜面交易；而被列入“惩戒名单”并不会收到任何短信，去银行会告知你5年的惩戒措施。

五、两个名单如何移除？

被列入“电诈涉案名单”，若涉案账户已经解冻，可以向开户行所在地市反诈中心申诉移除；

被列入“银行惩戒名单”，若存在出租、出借、出卖银行卡等行为，是无法移除的，但若无以上行为，也可以向反诈中心申诉移除。#银行卡冻结#​#银行卡被冻结了怎么办#​#银行账户被冻结#​#惩戒#​