一份海投简历应该包含哪些内容（坚持专业主义育）

夏蝉渐鸣、骄阳渐近，上海交通大学徐汇校区校园里，已是一派枝繁叶茂的生机景象。

随着上海市疫情的缓解，上海交通大学安泰经济与管理学院邹老师面对窗明几净的金融科技实验室，正在与海富通基金的投教专员联线，讨论投教基地向公众开放预约事宜。

在校园的另一隅，几名同学正在宿舍里参与投资者权益知识竞赛《股东来了》的“个人排位赛”，在基地的引导下，他们已和海富通基金的选手结成队友，自5月中旬以来，线上活动就已在校园里如火如荼地展开了。

在海富通基金—交大安泰投资者教育基地成立两周年之际，凭借对专业主义、长期主义的坚持和培训与实操结合的系统运营，基地已经举办了大量纳入国民教育的投教活动并产出一批高质量的投教产品。

盛夏的果实，正随时间悄然挂上枝头。

01 从专业出发，共建特色基地

海富通基金—交大安泰投资者教育基地成立于2020年7月，由海富通基金与上海交通大学安泰经济管理学院共同创办。在上海证监局、上海基金同业公会和海通证券领导的支持下，在双方对投资者保护事业的相似理念下，这项合作可以说是“水到渠成”。

“早在2007年，海富通与交大就非常有前瞻性地以‘幸福投资’为课题展开了一系列深入研究，并将研究成果出版成著作，在当时社会上具有一定的影响力”，来自海富通基金的投教人员介绍，“投教基地的建设将更加有针对性，不仅能将实用知识带入校园，还可以将交大安泰得天独厚的学术资源和海富通的投教专家团队结合起来，服务广大投资者！”

李楠，交大安泰金融系副教授，对于提升在校大学生的金融素养有着深入的洞察。她认为，在校大学生是未来投资群体中的重要力量，需要了解基础金融知识的绝不止商科学生。因此，她开设了“楠说风险”网络文化工作室并创新开展网络教育活动，该工作室被评选为上海交通大学“网络育人工作室”。携工作室的诸多专业成果，李楠老师投身于海富通基金—交大安泰投资者教育基地的建设中，为投教基地的建设提供了丰富内容。谈及未来构想，她表示，希望能联合投教基地，开设《金融素养》通识课程，不仅面向交大安泰各专业学生，还可以通过网络平台，覆盖广大求知群体。

来自海富通基金的基金经理范庭芳年初参与了投教视频《成长股基金经理手把手教你读年报》的录制，他告诉笔者，为积极响应证监会的号召，提高广大中小投资者阅读、使用信息披露文件的能力，投教基地参与了“3.15”投资者权益保护活动——“读公司年报 做理性投资”。作为主讲人，范庭芳以光伏行业为例，介绍阅读年报的重点、要点，帮助投资者分析企业价值，识别投资风险。在视频的录制中，他尤其强调，资本市场波动比较大，投资者需要尽量通过公开信息深入地了解上市公司，选择较为优质的公司，做理性投资。

据统计，像李楠和范庭芳这样，参与到投教基地建设的交大安泰师生和海富通基金员工总计超过百位。以投教基地一手打造的投教视频《海谈》为例，每期均由有一名交大安泰的教师或海富通的一线员工担当主讲人，交大安泰金融系系主任冯芸教授也是主讲人之一，该作品在由上海证监局、上海投保联盟等单位主办的“2021中国（上海）证券期货投资者教育优秀作品征集评选活动”中获选“最佳作品奖”。海富通基金总经理助理兼量化投资部总监、上海交通大学校友杜晓海曾六次回校分享、交流，海富通基金固定收益投资总监兼债券基金部总监陈轶平博士、REITs业务部总监李晓飞在周末走进上海交大，为同学们带来了内容前沿的实务专题讲座。

2021年7月，经过校企双方的共同努力，海富通基金-交大安泰投资者教育基地成功获评“上海市证券期货投资者教育基地”。

02 投保工作里的青春力量

来自交大安泰的朱同学是2021级工商管理专业研究生，在繁忙的期末复习之余，《股东来了》线上答题成为了他和室友的一项保留功课。他告诉笔者，个人排位赛每周只需花15分钟时间就可以完成，想要进一步提升积分，还可进一步参加PK对战赛的角逐。另外，平台也设有学习专区，帮助他们“温故而知新”。

《股东来了》是由中国证监会办公厅、投资者保护局指导，由中证中小投资者服务中心联合深圳证监局、重庆证监局、山西证监局、贵州证监局共同举办的公益性竞赛类投教活动，以寓教于乐的方式普及权益知识，引领中小投资者“全面知权、积极行权、依法维权”。

朱同学是从年级通知群里获知本次《股东来了》活动的。在投教基地推动下，海富通和交大安泰都对活动进行了动员，海富通基金还发起了注册抽奖活动，激发了更多投资者的参与热情。这次参加《股东来了》线上答题，朱同学并非“孤军奋战”，从疫情期间至今，海富通基金的员工选手与交大的学生选手互相督促、并肩作战。

这已经不是朱同学第一次参加投教基地组织的活动了，早在2021年夏天，朱同学参与了投教基地组织的“做更好的投资者”征文比赛并获得了二等奖的好成绩。在那次的征文稿件中，朱同学表达了他的认识：价值投资和长期投资愈发成为共识，以机构“抱团”白马股的行为为例，这既说明选择优质标的已经逐渐成为投资者的主流选择，其高峰过后的回撤也在一定程度上教育了投资者们要看淡一时的涨跌，选择优质标的然后把时间维度拉长。经过了一年的时间，朱同学更加坚定了自己价值投资、长期投资的理念，“虽然过去一年A股的表现不尽如人意，但是频繁看盘只会坏自己心情，不如把时间维度拉长到10年甚至更长，权当给自己设‘个人养老金账户’了。”

“个人养老金账户”也是近期投教基地的科普重点。朱同学表示，关注投教基地，并多次参加其组织的活动，让他对于各类资本市场相关知识有了更深刻和细致的了解。谈及对基地的建议，他认为，“投资者保护的相关法规涉及到较多民商事乃至行政法内容，即使是商科学生，对此可能也会存在知识盲区。希望之后可以多增加一些这方面的内容输出。”

校企共建的特殊性，让海富通基金-交大安泰投资者教育基地肩负了一定的“国民教育”属性，另一方面，本硕博学生积极投身参与投教活动，甚至以志愿者身份参与投教工作，成为了注入投资者教育工作的青春力量。在正确地引导下，他们也将以生力军之姿，描绘资本市场未来的长远图景。

03 让投资者教育赋能投资陪伴

自2018年资管新规落地以来，公募基金成为了居民参与资本市场的宠儿，但“基金赚钱、基民赚钱难”的问题，却成为公募基金行业发展所面临的一大桎梏。

事实上，这一现象背后有着更深层次的原因。为数不少的基金投资者缺乏专业知识及资产配置能力，因此往往难以克服“追涨杀跌”、“基金短炒”等非理性情绪。另一方面，传统以产品销售为导向的基金营销模式也加剧了这种现象。

正如对投资者来说，多一点知识积累是基金投资的更好方式，对基金公司和销售机构来说，多一点投资陪伴也是改善基民体验的重要方式。投资者教育可以从内容角度赋能投资陪伴，让投资陪伴有的放矢。

来自上海市的邵先生是投教基地的一名关注者，他自2021年第一次参加海富通基金组织的投资者交流会后，就常常现身投教基地的活动，参与讨论和分享。当海富通基金在支付宝平台进行投教直播时，也有一批参与热情很高的“铁粉”，在弹幕里积极参与讨论和提问。

近年来，伴随着投教基地的建设，海富通基金也加强了各平台、各渠道的投资陪伴服务。自2020年7月以来，海富通基金和投教基地共组织了投教专场直播和讲座25场，制作了原创投教音、视频114件，投教文章多达215篇，向投资者发送投教短信超110万条，并且在全国各地组织了12场“投资服务万里行”线下投资者交流活动，全方位地传递着基金公司的理念和温度。

04 以开放姿态 全面提升建设水平

在保持专业本色的同时，如何让投教工作出众、“出圈”，是困扰众多投教基地建设者的一大难题。经过两年的潜心建设，从今年开始，海富通基金—交大安泰投资者教育基地尝试以开放的态度，加强与专业机构和传播平台的合作，拥抱“全民投教”更广阔的前景。

在今年“3•15”投资者权益保护系列宣传活动期间，投教基地与中证中小投资者服务中心开启合作，参与了其组织的“读公司年报 做理性投资”活动，海富通基金—交大安泰投资者教育基地负责场次取得了超10万的线上播放量。同期，海富通基金在支付宝平台上的几场直播，累计播放量也超过了60万。

“问渠哪得清如许，为有源头活水来”，携手专业的投保机构和财富平台，拥抱广阔的投资者，是提升投教活动的效果，塑造基地品牌的重要方式。后续基地将进一步运用自身资源，加强基地品牌建设，加强基地投教产品宣传，进而让更多投资者从投资者教育活动中有所收获。另一方面，作为极少数的由一流高等学府与金融机构合作共建的投教基地，基地将进一步发挥特色，推进投资者保护相关的课题研究，力争通过课题研究，为投资者教育保护事业注入更多理论依据、产出更多学术成果。

“随风潜入夜，润物细无声”，教育往往是一种潜移默化的引导，投资者的教育与保护也是如此。作为一项任重道远、润物无声的工作，投教基地希望能借长期的运营，构筑起投资者财富认知上的高“海拔”，帮助投资者践行价值投资、专业投资和长期投资理念，明确“收益与风险成正比”的核心观点，主动接受市场存在的波动性，选择风险承受能力范围内的多元化资产配置。

未来，投教基地将充分利用百年学府的丰富教育资源和专业投资机构的丰富投资经验，形成优势互补，打造高水平、有特色、全覆盖的投资者保护和教育平台，以不变的初心，服务更广泛的投资者。