如何报考afp理财规划师（为什么这么多理财规划师会选择RFP证书）

近些年理财行业的发展也促使产生了很多理财证书，对于在理财行业或者是想要从事理财行业的朋友来说，能够在众多理财证书中找到适合自己并且能够为自己增加价值的证书是不容易的。

今天RFP小编就来和大家分享一位专业理财师讲述一下他为什么在这么多的证书中选择RFP证书。

作为一个在理财行业摸爬滚打了几年又转向培训行业的人，自觉对理财师这个岗位的发展有些许发言权。尤其是进入培训行业后，每天都在跟理财机构和理财师们打交道，这个行业的喜怒哀乐在自己经历过后，又通过服务的对象重新接触，的确有一番话要讲。当然，大家也可以把我当成一个说客，一个建议大家一定要专业提升的说客，或者看看就好。

一、我们来谈谈理财师的发展前景

理财行业的未来不敢谈，但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多，我只提两点大趋势，一是专业化，二是独立化。首先是专业化，其实单从近年来金融监管机构的发文来看，无论是金融哪个行业，对人的要求都愈加严格。

从事理财相关工作者，除了道德要过关，理财专业技能也一定要过关。理财与医生相似，需要对症下药，前提是你要有医师资质并且有相关技能，理财师亦是如此。

还记得读硕实习的时候，进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构，8选2被留了下来，接下来的时间便是学习产品的知识，不用知道这个产品到底是什么组成，只要知道收益多高，比别的产品好在哪就行。

金融数学出身，对产品和市场的认知洞察还算可以，但是当3周后一个客户真的愿意拿500万出来的时候，沟通却是步步惊心。越是高净值客户，一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者，接触久了多了，他们对市场对产品的认知甚至会更深，投资会更加理性。要清楚的是，傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演，因为思想境界不同。所以，如果你在从事或致力于从事相关工作，记得一定要不断补充自身知识，最好是经过系统学习，只有这样你才能“配得上”你的工作岗位，“配得上”你的客户。

当然，理财行业，如同所有销售行业一样，滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新，“这笔交易我满意的话，上下游的关系多帮你介绍，他们可都跟我一样。”这也是我要说的第二个方面，独立化趋势。

受雇于某一家私募或是财富公司，销售的重点永远都是自己服务公司的产品，但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现，为此近年来，越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户，开设工作室。

工作室除了配备有理财经理外，此时的理财经理变成了“理财产品经纪”，不再局限于某家公司的产品，而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士，以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。

如果你想在理财师的岗位上不断提升，并且做好，除了道德上一定要有底线外，有两点建议：

一、要通过系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握最新信息;

二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。

二、专业资质提升为什么要选择RFP?

首先简单介绍下RFP，RFP全称美国注册财务策划师，是通行全球的国际权威理财资质。我报考的理由很简单，当时的总监建议我们一定要考一个证书，让我们在几个里面选(RFP、ChFP、CFP)，最终我选择了RFP。

当时的考虑是

第一，要够分量，选择国际证书(ChFP从2018年开始由国家人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书，含金量上会下降);

第二，资金方面要合适，考CFP之前必须先考国内的AFP，但是AFP是国内一个协会认证且价格昂贵，考完C要差不多2.5万大洋，所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的RFP(当然，考过其他证书的也都是非常棒的，这里只是就我个人而言)。

现在想想这也是非常正确的选择，考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能，借用专业资质提升专业形象，更重要的是在学习过程中与工作结合，学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升，而这些RFP都做到了。

作为6.8万持证人中的一员，言归正传，还是要谈一下RFP，下面借用一张金程的图，直接列明了RFP的资质和含金量。

如果让我来总结的话，我想说4点：

一、国际理财认证，中英文证书，在美国官网和中国管理中心网站均可查到个人信息，可信性强(特别要提一下证书本身，之前问过打印店和印刷厂，RFP证书两边的花纹质感据说大陆做不出来，最起码上海这边我倒是问了几家);

二、国内政府认可，目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;

三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用，前面提过，国际证书价值本身相当，不同点在于协会后期的运作，是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会，这几点理财证书里RFP做的最好

四、综合规划属性全面，这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容，有基础的规划知识，学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划，到最后是综合规划，系统且全面。前面讲到了未来理财师的独立化，独立的前提就是综合规划，也就是你做保险不能只选保险类证书，做银行不能只学跟银行相关的内容，因为现阶段跟你竞争的除了同业，更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性，更为符合客户需求。

再说一下RFP及其衍生教育计划。现在很多大学开始引入“课证通融”或是证书方向班计划，无非两个目的，一是增强学生毕业后的就业竞争力;第二是提前让学生掌握部分学术外的落地实操技能，毕竟学生期间的内容更多是在纸上谈兵。证书学习本身也是一样，学习和考证的过程是专业积累的过程，真正助力于就业和技能提升的实际是考证之后的继续学习。RFP证书不仅提供了持续的线上继续教育机会，而且有全国性的季度线下巡讲-高手过招和不间断的行业论坛。如果大家持有了RFP证书，一定要珍惜这些后续教育的机会，毕竟与智者同行，才能成长更快走得更远。

既然我们把自己称为理财规划师，需要积累客户、发展客户，沟通客户，成交客户。积累和发展，你需要参加线下活动，需要走出去或者寻求好的线上渠道。之前北京一个90后姑娘，微信客户600人，年薪几百万也是有的;沟通客户，这也是为什么很多第三方公司不断搞活动做培训的原因，理财师卖的不只是产品，是需求，或者是高收益，或者是保本，或者是比银行好，客户越来越理性，你要怎么打动她，综合分析他的需求，用表格，用话术，用法商，或者其他，都行，但是你要懂，所以要不断参加培训，并且不断交流。

其实对于许多人问到的“RFP到底有没有用”，还想说最后两点：

第一，证书是个敲门砖，在职业招聘上会比别人更有优势，当然能不能真正用上还要看个人运用的能力，同样考证的人，有人月薪几万，有人月薪几千，还是差别很大的，所以考完证没有结束，结合工作，参加组织的线下活动，才有帮助;

第二：考证是专业资质，是对专业能力的背书，你有，同事没有，这也是你的一个优势。所以，选择很重要。

RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

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