反洗钱基础知识介绍（金融知识普及月）

反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正市场经济秩序的客观要求，对打击违法犯罪具有重要意义。

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什么是洗钱？

洗钱是指运用各种手法来掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

02

什么是反洗钱？

我国《反洗钱法》第2条： 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

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保险公司的反洗钱义务是什么？

保险公司反洗钱的三大核心义务：

1．客户身份识别

2．客户身份资料和交易记录保存

3．大额交易和可疑交易报告

04

中意人寿提醒广大消费者注意：

1.办理业务时请主动配合公司进行身份识别，出示有效身份证件；

2.身份证件有效期到期更换时，请及时通知公司更新相关信息；

3.不要出租或出借自己的身份证件，以防其他人用您的身份证件进行洗钱活动，可能成为他人进行洗钱活动的“替罪羊”；

4.投保时请提供真实财务状况；

5.理赔时请配合提供受益人本人银行账户。