理财规划师证书描述 理财规划师认证标准和要求是什么

理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业；是一个可以从事一生的职业；是一个人越老越值钱的职业；是一个令人向往的职业；是一个需要终生学习的职业；是一个不断面临挑战的职业；是一个需要不断战胜自我的职业；如果你选择了这一职业，就意味着你选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的脚下。

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什么是合格的理财规划师？

想要知道一个理财规划师是不是合格，判断一个合格的理财规划师有三个维度：

一，真正的理财师应该站在客户立场，量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时，判断一个理财师好坏的标准，主要是看他的学习能力是否超过了客户。

二，合格的理财师首先得理好自己的财，自己要做充分的投资，如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资，而去给客户推荐类似的产品，这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验，就不会了解客户的投资心理。

三，合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求，信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列问题，对理财师的能力来说也是一个挑战。

对于一个好的且合格的理财规划师来说，还应该有以下节操。

一、能输入

既然要求理财师是一个通才，那么，首先得有源源不断的输入。

宏观上，无论是国家政策、新趋势变化、投资动向，都需要一一去吸收，更需要放宽眼界，看全球经济以及不同国家的财富管理观念。

微观上，一方面要真正搞懂大众理财产品的其中门道，另一方面，需要接触大量的案例，从中汲取不同家庭背后的思考和决策过程，投资喜好与收入&职业的关系等等，探究与个人性格匹配的理财方式，不同年龄段对风险承受能力等等。

这里考验的是学习力和分析能力。

二、能输出

所有的学习，如果不能输出，都是耍流氓。

每个理财师服务的客户群体有差异，自身的能力也各有差别。我把输出分为大输出和小输出。

大输出，是能够广泛传播，具有普惠金融的价值。透过社交化平台、讲座等，形成一对多的知识传播。比如定期养成习惯发表文章、在理财社区进行经验分享、通过各类讲座传播知识和方法等。

小输出，是能够以客户为本，围绕客户的核心需求，帮助做财务状况分析，找出问题，提出解决方案。通过盘点和规划，从数字背后看出一个人/家庭的消费喜好，对职业以及对人生的态度，对家人的担当等等。

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