怎么查自己名下有多少份保单（怎么能快速查到自己名下的保单）

最近服务的一个客户

知道自己有张20年前的保障

但时间太久，找不到保单了

这是个普遍的问题

写一篇缕清对策

一、笨办法

打自己保险的保险公司客服电话；

但难度/费力程度堪比刮刮乐

下一个：

二、保司查询

比笨办法好一丢丢：

上保司官方公众号或官网逐一查询

常见的流程：

- 注册或登陆，通过已知手机号/身份证号

- 人脸识别(部分公司要求)

注意：

1. 寿险：一般需要本人人脸识别

2. 财险：通常可由家人代办

第三方查询

如果不记得是哪家公司了

或者有多家保司的保单

尝试以下：

1. 公众号"中国保险万事通"

它的帐号主体是：中国保险行业协会

安全性不用担心

​

注意，它可能无能查到所有保单，原因如下：

1) 特别早的保单，可能一直未电子化

2) 保单失效>7天，保额<1000；

3) 新保单，通常要等1天后能查询到；

4) 非身份证购买的保单；

5) 海外、港澳台的保单

6) 未对接数据保险公司的保单

除了查询保单，还有其它实用的功能：

- 产品展示、需求诊断、理赔指导等

- 破解销售误导/理赔难问题

- 是维护保单消费者权益的有效工具

2.金事通APP

"金事通"APP的帐号主体

是"中国保险信息技术开发有限公司"

相比公众号”中国保险万事通”

这个APP功能更强大、数据更全面

划重点以上电子查询方法相当一部分都需要身份证注册/人脸验证所以，建议如下：1. 投保后，及时注册、登陆保司官网/官微；2. 将保单集中存放；3. 告诉家人自己的保障情况；因为：保险公司无从知晓客户病了、出险，是否需要理赔。出险了是需要我们通知保险公司，后续再申请理赔‍

具体的操作不帖指引图片了

屏幕那边的你一定搞得定！

搞不定、懒得搞

来看下一条：

3. 托管在保险经纪人处

或者，把保单托管在自己的保险经纪人那里

如今保险经纪人对自己的客户都会建立两套资料系统：

01电子保单托管系统‍

各家经纪公司的公众号、APP上托管保单

续期有提醒、避免断保

需要时还可以随时调保单、资料查询

强大的报告系统

02经纪人自己的文件管理系统

每个负责任的经纪人都会将客户的资料整理成档

包括：

- 健康资料

- 保单、保单整理/汇总表

- 每张保单对应的保障/缴费信息/增值服务等等

这些都会分门别类、仔细地存放好

还没有自已的保险经纪人？

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联系！

保单托管这件事，我：态度认真、服务专业

能：专业化、动态化、数字化的方式进行管理

能解决：

- 条款复杂看不懂

- 保障内容不知道

- 后续疑问无人解答

- 出险不知哪张保单赔

- 理赔操作太复杂

- 动态调整保障建议

- 等等等

分享个案例

某客户突发心梗身故

家里人知道TA有保险

但没有找到保单

也不知道：

- 从哪家保险公司买的

- 什么保障

- 这种情况能不能理赔

此时用万事通/金事通查询的话

需要注册，并进行人脸识别

很被动！

写在最后

如果我们一直平平安安、健健康康的

那的确保单只是保单而已

可是一旦需要，找不到保单面临的问题：

1. 保费断缴、失效；

2. 出险时无法确定是否有保障兜底；

3. 理赔过程会变得困难、被动；

所谓保障

手握保单是第一步～

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