客户管理与外包（客户沟通管理CCM）

眼下中美贸易冲突日益加剧，国际局势日益复杂，国外高新技术日益受限，导致使用国外产品的安全隐患激增，摆在国内企业面前的难题是如何为自己的企业提前做好国外替换为国内产品的安排。对于金融企业而言，常用的系统有：客户沟通解决方案，文档自动化打印系统及保单电子化系统。国外国内产品有哪些区别呢？本文即是关于CCM的国内替代系统的解析。

GMC Inspire 和UCCSOFT SmartVizor客户沟通管理及对账单及保单电子化系统，均以数据库技术、存储技术、可变数据自动化技术为基础，结合保险公司的具体应用。实现单证扫描、出单、档案管理的自动化，数据输入输出一体化，实现对保险单证在整个业务流程中的有机管理。助力保险公司为客户提供全面的财产保险产品和服务，含多家分公司和营业部，协助保险公司业务的迅速发展，高速自动化处理和保存的各种客户资料、档案和文件等。国产的UCCSOFT SmartVizor软件可以实现以PDF文档保存，比纸质存档节省大量的空间和成本，电子化最为高效。客户通信管理解决方案通过自动创建、分发和执行所有类型的文档（如个性化通信、个性化账单等）来帮助改善客户服务、降低成本和增加收入。

它允许非技术员工使用 Microsoft Word / PDF / 图片等创建预先批准的文档模板，并与客户的业务数据和应用程序无缝集成。

UCCSOFT SmartVizor可配置的工作流程和合并引擎根据模板设计，和业务规则实时或批量创建最终文档，从而生成美观的文档，可以根据客户偏好分发，包括打印/邮件、电子邮件、二维码分发等多渠道快速低成本地抵达客户处，含需要签字或授权的文件等。

以保险业为为例，当前，保险公司的业务模式主要以地市为中心，财务上实行集中管理，在这种业务模式下，以下两个问题亟待解决：单证的远程传送、单证档案的安全管理和高效查询。如何优化保险的业务流程、更加电子化以及提高档案资料的管理水平？

SmartVizor文档自动化是有助于创建电子文档的系统和工作流程的设计，包括基于逻辑的系统，该系统使用预先存在的文本和/或数据的片段来组合成新文档，如用来组装复杂的法律文件、合同和信函等。文档自动化系统还可以用于自动化一组文档中包含的所有条件文本、可变文本和数据。

自动化系统使公司可以最大程度地减少人工数据输入，减少花在校对上的时间并减少与人为错误相关的风险。其他好处还包括：由于电子化和自动化，减少了纸张处理，文件加载，存储，分配，邮资/运输，传真，电话，人工和浪费，节省了时间和成本。

基本功能是用基于模板的自动填充系统来代替繁琐的手动填写重复文档，在该系统中，用户可以回答软件驱动的问题或数据输入屏幕。然后，所收集的信息将填充到文档中，自动批量形成个性化的初稿，轻松创建自己的数据和条款等。

文档自动化软件不但用于法律，金融服务和风险管理行业，也可以用于创建基于交易的文档的任何行业，如商业抵押文件等。典型的商业抵押交易可以包括如下几个文件：

期票

环境赔偿

信托契约

抵押

保证

其中一些文档可以包含多达80到100页，以及数百个可选的段落和数据元素。文档自动化软件具有根据交易数据自动填写正确的文档变量的功能。另外，SmartVizor文档自动化软件具有创建文档套件的能力，该文档套件将所有相关文档封装到一个文件中，从而使更新和协作变得轻松快捷，且操作简单高效。

物流中有许多文件，如：发票，装箱单/票证/送货单（清单），内容清单，收货确认单/多种类型的报告（例如，MSDS，损坏的货物，退回的货物，详细/摘要等），进口/出口，交货，提货单（BOL）等，这些文件通常是合约中的收货人和发货人，所以他们对双方和任何关联方都很重要，像第三方物流公司（3PL）和政府。物流，供应链管理和配送中心内的文档处理通常是使用条形码扫描仪，软件和台式激光打印机进行的人工或半自动操作。一些高速文件自动化系统的制造商会自动将激光打印的文件与订单进行比较，然后插入随附的包装袋/小袋或自动应用于运输容器（通常是柔性塑料袋或瓦楞纸板/刚性容器）。这些文档自动化系统，保护隐私和身份盗窃是主要问题，尤其是随着电子商务，互联网/在线购物和购物渠道的增加，保证正确的文件比以往任何时候都更加重要。每次都与正确的订单或发货或相关联。

货运行业中更广泛的文档标准化和自动化，UCCSOFT生成的二维码可以做的更多，。

自动化技术可用于生产法律文件（例如人事合同、房地产合同及规划文件），并可能使用在线界面或决策树。在大型律师事务所中，文件汇编系统通常用于使工作系统化，例如通过创建复杂的条款单和信贷协议的文稿。

保险单和证明书也可能长达数百页，并包含有关被保险人的特定信息。通常，过去，这些保险单据包是通过以下方式创建的：a）输入自由格式的字母，b）添加预打印的小册子c）编辑模板，以及d）使用所需信息自定义图形，然后手动分类并插入所有将文件打包成一个小包，然后邮寄给被保险人。一个包中包含的各种文档可以包括以下类型的文档：

欢迎信

合同

证书

特定政策文件

列出被保险项目和保险金额

修正案

身份证

公司信息

营销材料（其他产品）

将一个数据包放在一起可以做很多工作。在大多数策略管理系统中，系统将以某种策略声明为起点，但是可能需要进行自定义并使用其他必需的材料进行增强。UCCSOFT的个性化动态表格功能则可以帮上大忙。

相比国外研发的产品如GMC Insire，其核心技术都在国外团队中。而中国企业自主研发生产的“UCCSOFT SmartVizor保险单证打印系统及保单电子化系统”，100%国内技术团队自主研发，本地化技术支持和语言便利性无可比拟。

SmartVizor通过与其他险种打印系统共享前端打印插件，业务人员无需切换即可打印全部保险单证，并同时支持针式打印机、激光打印机等不同类型的打印设备，以及预印套打、空白纸全打、多联打印、批量打印等工作模式。

为满足不同险种业务对保单打印响应时间的严格请求，打印系统采用了集中管理的分布式部署模式，可根据业务量的变化随时调整打印服务器数量和部署位置，具有极强的系统扩展性和适应性。集中管理平台提供了业务数据接收处理、打印数据分发、打印模板管理、打印服务器监控等功能，总公司系统管理人员可以轻松地实现打印系统整体监控和远程维护管理工作，大大减少了系统维护的难度和成本。

此外，SmartVizor还具备完善的集群部署能力，集中管理平台和打印服务器均可实现多机并行处理的工作模式，以提供高可靠性不间断的单证打印处理，及本地化全自主研发中心，是目前市面上功能最优、成本最优的解决方案系统。

如，保险公司的保险单证打印系统成功上线后，可拓展至全国各分公司及分支机构运行，如车险日均打印处理量达10万多份，很好地满足了财产保险公司对提高打印机支持能力、减少系统维护开发工作量、提高单证打印效率等方面的需求。可以通过对PDF文件进行内容拖拽来实现套打模板的精确定位，并且无需对不同型号的打印机调整程序代码，能够快速响应业务需求的变化。同时，实现了车险打印系统与其他单证打印系统的统一，不用再进行打印系统间的切换，提高了工作效率。此外，打印效果预览的功能也大大提升了用户的操作使用体验。

经过测试对比，国内系统UCCSOFT SmartVizor无论技术、个性化定制、商务成本、安全性等各方面均可完美替代国外GMC Inspire系统。