cfp课程培训方案（RFP和CFP都需要学习哪些课程）

RFP和CFP都需要学习哪些课程？RFP和CFP哪个更好考？RFP证书和CFP证书虽然都是理财证书，但是两个证书的考试学习课程还是有不同的地方，至于这两个证书哪个更好考，这是小编今天要解答的问题，下面小编就来和大家详细介绍一下RFP证书和CFP证书。

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CFP证书

AFP和CFP是国际证书，起源于美国，是目前国际上认可度较高的理财师认证之一。AFP是CFP的初级阶段，想要考CFP证书就必须先要考过AFP证书。

如果你想应聘银行，那么持有AFP CFP证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看，AFP CFP持证人优先，几乎是所有银行的标配。

AFP证书是金融行业内招聘、升职、转岗、转正的重要参考。很多银行及其他金融单位强制要求理财岗位必须持有AFP证书。现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行。

CFP作为AFP的升级版，基本上算是国内银行理财经理的标准配置，但难度却是比AFP难了不止一倍。在考证内容方面，CFP在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上，并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。简单的的说，AFP证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求，而CFP在此基础上，涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划，满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

CFP考试内容：

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。

RFP证书

RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑RFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。

考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

RFP适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

RFP适用人群理财高端证书 搭配高端人脉RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

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