财务交接要做好5个方面不能忘（怎样才能高效完成财务工作交接）

财务的日常工作繁复琐碎，所以在遇到人员变动时，工作交接就成了一个很重要的问题交接不充分，接手人不了解情况或是找不到相应的资料，工作无法平稳过渡，影响效率；如果想要工作充分交接，可能又会花费太长的时间进行了解和熟悉，会拖延离职时间以及影响下家公司入职，下面我们就来聊聊关于财务交接要做好5个方面不能忘?接下来我们就一起去了解一下吧!

财务交接要做好5个方面不能忘

财务的日常工作繁复琐碎，所以在遇到人员变动时，工作交接就成了一个很重要的问题。交接不充分，接手人不了解情况或是找不到相应的资料，工作无法平稳过渡，影响效率；如果想要工作充分交接，可能又会花费太长的时间进行了解和熟悉，会拖延离职时间以及影响下家公司入职。

希望在短时间内高效完成工作交接，让接手人可以清楚职位的工作内容以及待跟进事项，让交接人可以按照预计时间顺利离职，让财务部门工作可以平稳过度，不影响部门内部工作开展，也不耽误与其他部门的协同。想要达成这些目标，就需要在工作交接中更有条理，关注关键的事项，同时有一些方便交接双方对接工作的有效方法。

---

Q：财务交接工作大致包含哪些内容？

财务人员根据岗位的不同，日常工作可能会涉及会计核算、税务管理、财务分析、预算管理等多方面，工作中需要对接的内外部人员和产生的各种凭证、报表、资料也很多，所以想要高效的完成工作交接，首先要清晰的梳理需要交接的内容。

我把工作交接中涉及的事务大体分为三类：工作内容、证照资料、常用账号以及外部联系人。

工作内容包含两类：日常工作和待跟进事项。

日常工作就是一些有规律的重复性工作，如会计岗位，每月需要录入会计凭证、出具单体报表、纳税申报，这些都属于日常性工作。日常工作大部分具有一定的规律性，少数是依据管理层或是其他部门的需求临时性产生的，例如一些新项目的盈利测算等等。

待跟进事项是目前正在进行中但尚未完全解决的工作，这些工作需要接手人继续跟进情况并且进行解决。

证照资料也包含两类：实体资料和电子资料。

实体资料依据岗位和公司情况不同，会有一些差别，大致包括财务保管的证照、财务章及法人人名章、个银行账户的网银U盾（操作或审批）、发票章、保险柜钥匙、银行开户资料、项目申报资料、财务凭证及报表、税务申报资料、未入账的原始单据等等。

电子资料包括给管理层及其他部门提供的财务报告、电子版合同、财务相关制度和流程、财务分析或是预算编制的底稿、纸质资料的电子版等等。

这些资料非常重要，如果交接中遗漏了某些资料，可能会严重影响接手人后续的工作。例如缺少预算编制底稿，那么接手人就无法判断目前执行的预算是根据怎样的逻辑确定的，在进行预算调整的过程中，可能会出现偏差进而导致预算执行不畅。

常用账号以及外部联系人，主要包括网银登录账号以及登录和支付密码、统计局登录的账号和密码、政府项目申报登录的网站账号及密码、使用的灵活用工平台的登录账号及密码、财务需要登录的业务平台的账号及密码、财务对接的外部税务、银行、审计机构、其他中介机构等第三方的联系人及联系方式。这些在工作交接中经常会被遗漏，如果没有交接，当然也可以通过其他方式和渠道找回，但这样会浪费过多的时间，影响工作效率。

财务工作交接涉及的内容和资料比较琐碎，分类归集是为了帮助自己更有条理的进行整理，避免有任何遗漏，影响接手人后续的工作。

---

Q：不同类别的事务交接中需要注意的关键

各项事务的交接都需要保证内容描述的详尽，详细的说明可以更好地帮助接手人了解情况，掌握目前的进展，快速进入角色来开展工作。这样财务部整体的工作才不会因为某些岗位人员的替换出现停滞，影响部门整体的效率。

同时详尽的描述也对交接人有利，至少可以减少离职后因为某些问题解释不清楚而接到接手人电话的概率，避免离职后还需要帮忙解释之前的问题。

交接的过程中，最快捷也是最明了的交接方式就是编制交接清单，可以按照上面交接内容的类别分别编制表单。在工作交接的过程中依据交接单上列示的项目，逐项进行说明和解释，第一轮说明完毕后，需要给予接手人一定的时间进行信息的消化以及资料的检查。后续依据接手人的需求进行某些问题的单独说明，这样可以最大限度压缩交接所需要的时间。

对于不同类别的事务，详尽的要求也各不相同，可以参照下面的原则进行交接清单的列示：

• 日常工作大多是重复性工作，需要在交接单中列示工作内容、完成的时间节点、需要输出的工作成果、工作成果需要提交给何人，这些信息是最低限度需要包含的，当然视情况也可以添加其他必要信息。举个简单的例子，工作内容：月度财务分析报告；完成时间节点：每月15日前；输出工作成果：财务分析报告.xlsx；提交对象：邮件发送：业务部负责人-XX，邮箱xxx@xxx，抄送：财务总监-XX，邮箱xxx@xxx。
• 待跟进事项需要描述清楚事情的起因、经过、目前进展的进度情况、是否与其他部门协同进行解决、各部门怎样分工、后续需要做怎样的工作。还是用一个例子来说明：某地的分公司需要解散，目前人员已经全部遣散，办公用的家具已经由本部派遣的行政经理全部出售处理，相关款项已经上交财务部，需要跟进的问题是目前由于办公场地的租赁合同还三个月才到期，解约涉及违约金，行政经理正在与物业方进行协调，总经理的意见是最多支付一个月房租的违约金，剩余的房租以及押金需要退回。待跟进：因为快到月底，时间紧迫，本周需要行政经理给出与物业方沟通的结果，依据结果来进行考量。
• 证照资料可能涉及多个公司，那么在交接清单中需要包含公司名称、资料类别、数量、备注信息，网银U盾还可以列上U盾的编号、登录的账号以及登录密码和支付密码，如果交接资料中包含财务章和法人人名章，需要在交接清单的空白处盖章进行确认。像是凭证、报表等已经装订好的资料，需要标明资料的年度、编号、册数等，像开户银行资料等零散的纸质资料，可以用文件夹装册，首页编制本册包含的资料清单，这样交接起来会更加清晰。
• 电子资料需要单独的存放地点，可以是移动硬盘或U盘，也可以是网络云盘。关键是资料需要按照类别放入不同的文件夹，例如设置财务报表、财务分析报告、财务预算底稿等文件夹，放置不同的电子资料。同样的资料不同版本需要用时间加以区分，例如：22年度预算20211113.xlsx，22年度预算20211130.xlsx，这样方便进行查阅，也避免版本覆盖。
• 外部联系人需要标注对方公司名称、对接事项、联系人姓名、所有的联系方式（邮箱、微信、手机号等）。
• 常用账号需要写清登录网址、登录账号名称、登录密码、账号用途。例如公司业务涉及抖音直播，财务需要在抖音直播平台查询相关交易数据以及进行提款操作，交接清单中就需要列明平台登录的网址，登录账号和密码，方便接手人后续进行操作。

交接人填列交接清单，接手人在拿到清单后，也需要进行一定的检查，来验证信息的真实性和完整性。

首先需要检查证照资料和电子资料的完整性，在证照资料这类实物进行交接的时候，首先可以检查数量是否完整，重要的印章是否存在缺失或是损坏，已经装订好的资料需要按照交接清单进行清点，成册的资料需要对照首页的资料清单进行检查。电子资料则需要按照清单打开相应的文件夹，随机点开文件来抽查是否存在文件损坏的情况，查看文件夹是否有缺失，主要是确保重要资料的最终版本完整无误。

对于网银U盾以及常用账号这类存在登录密码的，需要逐个登录检查登录账号和密码是否准确，尤其是当网银U盾数量较多的时候，这个程序就非常必要，因为可能出现登录账号或密码错误、U盾被锁、或是无法登录的情况。其他常用账号需要登录熟悉界面，有任何操作上的疑问马上提出，及时解决。

待跟进事项，需要跟交接人口头确认一下事情的来龙去脉以及目前的进展，确保已经完全了解事情的关键以及后续需要跟进的问题，如果时间允许，可以马上联系对接人，了解事情的进展，与交接清单的描述进行核对检查。

外部联系人，可以按照交接清单上的联系方式直接进行微信添加或是电话、邮件联系，确保对方知晓公司联系人更换的情况。

交接双方都尽到应有的义务，交接人详细的编制了交接清单，并且仔细的进行了说明；接手人对于清单上的信息进行了检查，确保信息的真实性以及资料的完整性。双方本着负责任的态度，才能让工作交接顺利进行。

---

Q：让工作交接变得快捷的方法，藏在日常工作中

工作交接需要编制交接清单，交接清单基本涵盖了工作中所有涉及的内容，是一个很大的工作量，想要快速完成清单的编制，最好的方式就是养成日常资料整理的习惯。

对于工作中产生的各类EXCEL表格和WORD、PDF文档，你是随便放在桌面上，或是随手存放在电脑的某个位置，还是有条理的分门别类存放？如果你日常就养成了将不同类别的文件放在不同的文件夹内，同样的文件不同版本在文件名内加上时间进行区分，这样的习惯让你在编制交接清单的时候可以节省大量的时间。

另外有些人会制定工作计划，工作计划中会表明每月在哪个时间点需要完成什么样的工作，这类计划实际上就是交接清单中日常工作的部分，在编制交接清单的时候可以完全照搬过来。

另外在交接的过程中，除了交接清单的说明，还有大量的时间精力需要花费在解释各类表格内容的归集和计算方式。例如财务分析报告就需要说明报告中每张表格的数字是从何而来，按照怎样的规则进行归集和计算。接手人听了一遍解释说明后，并不能快速理解，需要一定的时间消化，或者需要带着接手人实际操作一遍，这样无疑会耽误很多时间。

最好的方式，就是在表格的首页填写编制说明，说明每个表页的数据来源，数据的含义，取数方式以及需要进行怎样的处理，具体的操作步骤。举个简单的例子，每个月财务分析报告中的收入数据，除了财务确认收入，还需要列示业务系统中本月收到的会员充值收入数据。这个数据取自业务系统中的财务数据板块，时间选取本月1日-本月30/31日，导出相应表格，剔除会员账号名称中包含“测试”的数据后，汇总统计“会员充值金额”一列数据，即为本月收到的会员充值收入。

另外财务负责人还可以编制各岗位的相应规则，例如梳理编制公司的会计核算规则，里面会详细说明各项业务的收入、成本确认方式、计入哪个会计科目，不同费用的入账科目，各类资产的摊销方式，特殊的会计处理等等。这类规则的编制需要花费一定的时间精力，但优点在于当部门人员出现流动时，新入职人员可以按照规则进行工作，保证了同一岗位工作处理的前后一致性，新人可以快速上手，让工作不会出现断档，同时给予新人指导，会增强人员的稳定性。

想要提升工作交接的效率，就需要在日常养成良好的习惯，好的习惯会减少工作交接资料整理的时间，避免出现遗漏和缺失，同时也可以减少交接中的无效沟通，保证工作平稳过渡。

---

工作交接实际上体现了一个人的工作素养，负有责任感的人不会胡乱的将工作一股脑的甩给下一任，遗漏各种问题和漏洞。同时顺畅的工作交接也可以增强新人的信心，如果新人接手的时候没有任何交接，遗留了各种高风险问题，那么恐怕新人用不了多久也会离职。

结束后的碎碎念：工作这么多年，看到过离职交接中出现的各种现象。有些人在离职的时候带有负面情绪，草草进行交接，导致新人没办法顺利接手；也有新人在交接时不认真听，等交接人离职后拼命打电话询问；有些人在离职时和领导撕破脸，用公司的违规行为要挟获取更高的离职补偿。我们无法控制他人的想法和行为，所以只要尽到应尽的责任，就问心无愧了。

,