庞氏骗局最终资金去向（又一庞氏骗局曝光）

在资本市场上，打着私募的幌子，以投资为名，行非法集资之实实际控制人秦鹏等人制造的这场“庞氏骗局”集资额达21.55亿余元，最终有超过18亿元未兑付，1400名投资者被坑惨，下面我们就来聊聊关于庞氏骗局最终资金去向?接下来我们就一起去了解一下吧!

庞氏骗局最终资金去向

在资本市场上，打着私募的幌子，以投资为名，行非法集资之实。实际控制人秦鹏等人制造的这场“庞氏骗局”集资额达21.55亿余元，最终有超过18亿元未兑付，1400名投资者被坑惨。

7月9日，深圳市人民检察院发布《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》(下称“告知书”)显示，秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰等人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已完成刑事侦查，进入检察院审查起诉程序。

随着案件推进，越来越多的细节浮出水面，让投资者费解的钱都去了哪儿也有了答案。募集来的资金并没有按照约定投资，而是被当成了公司自有资金使用，部分还用于了实际控制人秦鹏的个人消费。

募集来的钱都去哪了？

告知书显示，侦查机关认定：深圳市中金国瑞基金管理有限公司通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用，大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他部分用于期货、证券交易，公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，还有部分资金转移至境外开办公司、做交易，导致大量投资款无法收回，逾期金额巨大。

目前，该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元人民币，已付投资人金额3.13亿余元人民币，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

秦鹏被列入黑名单五年

今年4月，中国证券投资基金业协会(下称“中基协”)已经对中金国瑞作出取消会员资格、撤销管理人登记的纪律处分决定；同时，对秦鹏作出加入黑名单、期限为五年的处分。

中基协公布的纪律处分决定书显示，中金国瑞的违法违规事实主要包括六项：私募基金募集完成后未按规定向中基协备案；单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量；在私募基金募集过程中向非合格投资者募集；向不特定投资者推介私募基金产品；向投资者承诺本金不受损失或最低收益；未及时向协会报告重大事项。

与该处分同时发布的还有对中金国瑞法定代表人、董事长、总经理秦鹏的处分决定。

此外，告知书显示，犯罪嫌疑人秦鹏系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关联公司的法人代表及实际控制人，负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及关联公司的整体事务、期货证券交易、资金调拨权使用权、对外投资。

告知书还公布了与秦鹏一起涉案的中金国瑞其他7名高管和工作人员。

被中基协拉黑私募已经被注销

在今年6月末，中金国瑞出现在因失联被注销的私募名单上。

而在此之前，5月份，基金业协会就对中金国瑞下发了纪律处分书，详细陈述了中金国瑞存在未按规定备案、向非合格投资者募集、向不特定投资者推介产品、向投资者承诺本金不受损失或者最低收益等六大违法违规事实。对中金国瑞作出了“取消会员资格，撤销管理人登记”的纪律处分。

同时，将中金国瑞法定代表人、董事长、总经理秦鹏加入黑名单、期限为五年。合规风控负责人项杰明也被中基协拟采取“加入黑名单、期限为三年”的纪律处分措施。

在今年2月份，深圳证监局发布风险警示表示，提醒各私募基金管理人，从事私募基金业务，应以“中金国瑞”等案件为鉴，切实增强合规意识，严格遵守法律法规，维护投资者合法权益。

今年6月份，深圳证监局还发布了第一批关于辖区重大违规私募基金管理人相关情况的通报，其中提到，中金国瑞因存在向非合格投资者募集资金、向不特定对象宣传推介等触碰监管底线情形被采取监管惩戒措施，涉嫌犯罪进入刑事追责程序。

中金国瑞及秦鹏其人

复盘中金国瑞的私募历程，拉大机构包装自己、拿3亿的“存款证明”让投资者相信资金实力、承诺高收益等多个套路让投资者防不胜防。

秦鹏及其业务团队在业务开展早期，反复向客户展示一张《个人存款证明书》，上面载明秦鹏个人存款金额3.5亿元，以此证明自己的资金实力。但后来“爆雷”后投资者才发现，这张存款证明，实际是当初他在银行取得的银行授信，后来因为一些原因未能提现，这笔授信以他个人的名义反存在该银行，由秦某支付相应的贷款利息，银行给他开出这张证明。

此外，中金国瑞业务提成丰厚。如果是两年期限的投资款，业务员会将佣金一次性提走，额度是投资总额的8％-10％，然后管理层和其他人员再提走2％-4％。中金国瑞的业务员、管理人员等，多人提成过千万，高管提成更是高至两千多万，这些收入被冠以佣金、业务分成、业务津贴等名目，通过开具各种类型的大额假发票或收据充抵财务付款资金。

今年2月份的警方通报中，警方告诫该案非法吸存行为人（包括公司高管、部门主管、理财经理），自2月13日起将在中金国瑞或涉案关联公司服务期间所获提成、佣金、返点费、奖金等非法所得退还至指定账户。

资料显示，中金国瑞成立于2011年10月、备案于2014年6月，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏。曾先后备案了10只产品，涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等，其中多只已经提前清算了。

2019年，中金国瑞法定代表人秦鹏突然在内部会议上宣布产品清盘，不再募集资金以及正常兑付本金和收益。很快，公司办公室也人去楼空。

2020年2月7日，深圳市人民检察院对犯罪嫌疑人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，对郑某明等9人以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

2020年2月份，深圳市公安局福田分局发布公告称，中金国瑞实际募资总额为22.48亿元，支付投资人本金和利息总额为16.88亿元。当时，警方表示正在对公司运营成本、佣金提成、投资项目盈亏及个人占有等资金进行深度审计。

投资者：他愿意坐牢也不拿钱兑付

在“爆雷”之后，投资者苦苦维权，组成投委会查账，希望秦鹏能盘活资产，兑付资金。可最终结果让投资者非常失望甚至愤怒。

出事之前包装的实力雄厚的公司，出事后一查，一贫如洗，啥都没有。而在投资人眼中，秦鹏也丝毫没有兑付诚意，并悄悄的转让资产。

“他现在给我的感觉是，他不怕坐牢，但是他拼命想护住他骗取的财产。所以他现在请了非常厉害的律师给他辩护，希望从轻处罚，这样坐牢出来后，还有巨额的财产，也值了。”有投资者这样分析。

投资者组成投委会查账，发现2019年5月8日中金国瑞曾转款274万元写字楼定金，此后这笔钱因为未续租赁合同被退回，但查账发现，秦鹏已经把这笔钱消费掉了，包括付律师费60万，个人偿还信用卡、租房47.9万。

“大家都说，很少见到这么顽固的人，反正就是愿意坐牢，但不愿拿钱出来兑付。”有投资人这样说到。

如今看到深圳检察院披露的涉案金额和投资者，不少投资人也大为震惊，表示数据远高于此前投资者的预估。

深圳检察院表示，因本案被害人人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，经本院联系，仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务。

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