达尔文6号和超级玛丽6号的区别（超级玛丽6号全面升级）

想必大家都知道被誉为2021年最强重疾险的和泰人寿【超级玛丽5号】，去年下架的时候，很多人表示追悔莫及。

但是没关系！今年，和泰人寿带着全面升级的【超级玛丽6号】回来了！

真可谓是不负众望：

60岁前可额外赔100%，买50万赔100万；

重疾复原金也做了升级，更加实用。

直接进入正题，今天具体内容如下：

•【超级玛丽6号重疾险】，值得买吗？

•【超级玛丽6号重疾险】，有哪些优缺点？

•【超级玛丽6号】vs【超级玛丽5号】，谁更优秀？

•总结：投保建议

如果大家想要了解【超级玛丽6号】的更多内容，可以给我留言。

一、超级玛丽6号重疾险，值得买吗？

我们来看一下这款“王炸”产品的保障：

可以看到，基础保障是齐全的，重疾、轻症、中症都能赔，而且赔付力度和高发疾病的覆盖率都高于市场平均水平。

像原位癌、冠状动脉介入术等高发的轻/中症都是有保障的，提高了理赔概率：

除重疾、轻症、中症外，其他责任均为灵活可选的责任，而且都比较实用，为了帮大家更好地进行选择，下面给大家具体解析一下。

（1）疾病关爱金

60岁前，罹患重疾能赔两倍，罹患中症额外赔20%，也就是原本赔60%的中症能赔80%。

打个比方，我们的基础保额为50万，附加疾病关爱金后，重疾出险能多赔50万，中症出险能多赔10万。

即重疾赔100万，中症赔40万。

（2）重疾复原金

60岁前患重疾，满足间隔期3年后，再次确诊不同种/同种重疾（复发、新发、转移）都能额外赔80%保额。

如果基础保额50万，能额外赔40万。

（3）癌症津贴

自首次确诊恶性肿瘤-重度的1年后，仍处于恶性肿瘤状态的（包含新发、复发、持续、转移），每年可以获赔40%的保额，一共能赔3年，也就是最多一共能获赔120%的保额。

举例来说：

张先生买了30万保额的【超级玛丽6号】，首次重疾确诊为胃癌，而后获赔了30万的重疾保额；

1年后，胃癌仍在治疗，那他就可以再获赔40%保额，即12万元，总共可以这样赔3年，总计36万。

划重点，癌症津贴是可以和重疾复原金叠加赔付的，这一点非常利好消费者，能给癌症治疗提供更多资金支持！

二、超级玛丽6号，有哪些优缺点？

优点：

（1）保障全面，可选责任灵活且实用

除基础的重疾、轻/中症责任外，其他责任可以根据预算附加，方便预算有限的朋友优先做足保额。

而且，产品所提供的可选责任，能为癌症患者以及患重疾的年轻群体提供更充足的保障。

拿重疾复原金来说，赔付无需等到60岁后，满足间隔期3年就能赔，而且即便是同种重疾也能赔2次，保障很良心。

（2）轻/中症保障好

体现在两方面：

一是高发轻/中症疾病全覆盖，12种高发轻/中症疾病都在保障内，一定程度提高了获赔概率。

二是中症赔付力度更大，确诊中症能赔付60%保额，比市面多数产品的中症多赔了10%。

那么【超级玛丽6号】有什么缺点吗？

还真没有，至少没有明显的缺点。

如果硬要说，就是它的最高保额只能买50万，限制了想要购入高保额的人群。

但50万的基础保额对于重疾治疗来说足够用，如果想要拉高保额杠杆，还可以附加疾病关爱金，60岁前出险能额外赔付。

看到这里，不得不感慨一句【超级玛丽6号】实在是太优秀了，如果您想买重疾险，又符合投保条件的话，一定要投保！

不知道怎么买？没关系！思信我给你具体分析。

三、超级玛丽6号vs超级玛丽5号

超级玛丽系列让人惊喜的一点，就是它能做到自我保持和突破。

来看两款产品的对比图：

无论是病种数量、疾病种类、还是赔付比例，【超级玛丽6号】都和它的前身——【超级玛丽5号】一模一样。

相对不同的是，【超级玛丽5号】轻症最多赔4次，而【超级玛丽6号】最多赔3次，而且6号的60岁前额外赔是可选责任，需要额外附加。

但这点无可厚非，毕竟【超级玛丽6号】基础版本保费，比【超级玛丽5号】还便宜，裸价很实在。

如果附加上额外赔，【超级玛丽6号】的价格比5号略高一百多，但它额外赔的比例比5号高，合理。

四、总结：投保建议

总的来说，【超级玛丽6号】价格设置合理，保障也充足，能匹配大家的各类需求。

如果只买必选责任，价格很便宜，性价比很高。

如果要附加可选责任，大家可以根据预算情况考虑：

家族有癌症史，可以考虑附加癌症津贴；

想在养家糊口的时期享有更高保额，可以考虑附加疾病关爱金，60岁前如不幸确诊重疾，就能获得较高保额的赔付。

如果大家想送自己一份礼物，或者想给家人多一份安心，【超级玛丽6号】都是不错的选择。

最后还是要跟大家说一句，重疾险要尽早投保，千万不要等年纪大了再考虑买。年纪轻的时候买，不仅保费便宜，而且能更早获得重疾保障，是两全其美的好事。更多保险问题，请在评论区给我留言。

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