债基在熊市是涨还是跌(二牛实盘理财手记5)

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中国首部实盘理财手记

看文字太累?那就听二牛自己说吧!▼

二牛实盘理财手记【5】

买债券,不如买债基

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今天看到一个消息:统计局发布2月CPI(消费物价指数)数据,由上月1.8%上涨至2.3%,预计3月CPI将稳定在2.3%。

二牛以为,大家以后就不要再随便调侃“操着卖白粉的心,赚着卖白菜的钱”了,涨工资的速度早就跟不上菜价的涨幅了,面对现实吧。

这也是我走上养基之路的一个重要原因:

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昨天在牛妹(buerniu5188)的指导下,我又打开了投资理财的一扇新大门——债券基金,简称债基。

在刚刚得知要买债基的时候,我是拒绝的:债券就是国债嘛,我知道,去银行就行了,买债券基金还要多出一个流程,对普通投资者来说好处在哪里?

牛妹看我的眼神仿佛在说“你这个战五渣”,并且立马纠正了我的错误说法——债券不仅仅是国债,还包括企业债、金融债等等。然后,她开始非常耐撕地向我解释了债券基金的含义和优势。

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标准债券型基金又被称为“纯债基金”,我此次准备买入的工银纯债(164810)就属于此。这类基金通常就是配置债券,一般来说,企业债占比约70%,利率债在15%左右。

而混合债券基金、可转债基金风险相对较高,因为里面配置了股票和可转债。

喏,风险和收益当然总是成正比,这个世界是公平的。

相对于直接投资债券,债券基金有几个优点尤其突出。为了向我解释得更清楚,牛妹现场泼墨给我画了一幅大(cao)作(gao)。

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当然,这已经不是那个有图有真相的年代了。我们需要的是:关门,放数据!

  1. 债基比定期存款收益率更高——2015年债券型基金平均取得了9.88%的收益

  2. 债基不容易亏本——从债券型基金指数的年K线来看,最近10年除了2011年以外,其他年份都取得了正收益

  3. 与股市大盘走势相反,抵消风险大有优势——2010年至今债券基金的整体表现与上证综指的相关系数约在0.497左右(翻译过来就是“和大盘反着走”),因此大部分时候可以抵消股市的部分风险。

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所以,在今天的操盘中,我坚定实践了牛妹所说的“高、中、低风险配置”,调整了投资组合。

首先卖出100份华宝添益,成交价格在100.01元,继续持有700份。稳健嘛。权益类基金比重不超过50%,继续以心理价位买入定增基金国投瑞利和九泰锐智。

新加入的债券类基金被我寄予厚望,占比约30%,对工银纯债(164810)的买入价格定在1.018元。今天没有达到购买价位,明天继续挂单。

10号操作▼

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10号收益▼

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风控军规

警报点:当亏损幅度超过7%时进行风险提示;

止损位:如果总市值亏损幅度达到10%时进行强制平仓,同时2周内不能进行账户操作。

本手记不涉及任何投资建议,据此操作,风险自担。

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