最新骗局大家注意了受骗率很高（这种骗局正在向三线城市及远郊地区移动......）

前些年，海外投资、海外购房是中介的炒作热点，一句“资产配置、分散风险”让很多人忽略了我国每人每年5万美元的外汇额度，想尽各种办法进行外汇交易，于是地下钱庄这门生意异常火爆，投资者们如飞蛾扑火一样进入，却又带着满身伤痕离开。

2018年5月，H女士加入了一个炒股指导群，跟着老师炒股，一上来先给你50%以上的收益然后迅速亏损这种套路不必多说。总之过了一段时间，老师说股市行情不好建议H跟着他改炒黄金，便在某公司网站注册账户，H女士共投入17万，但很快全部亏掉。H女士终于想到质疑该公司的合法性，要求其出示相关经营许可证，并要求退款。公司却称公司有营业执照，经营也是合规的，H女士下的资金在境外做了对冲，与该公司没有关系。

后来H去法院起诉黄金平台和她那个所谓的炒股老师，这场官司确实赢了却花费时间、精力太多。事实上，有更多的投资者由于种种原因蒙受了巨大损失。如今，这个外汇圈的情况究竟如何呢?且看金库君为您带来的调查。

老王是一位在外汇贵金属这个圈子里近10年的老人了，他戏称对这个圈子有了感情，但也坦言，这行确实“赚钱多，赚钱快”。老王说这个圈子从2015年起变得火热，主要是因为那几年贵金属外汇的行情比较疯狂，加上杠杆高达百倍以上，赚钱效应十足，自然炒作的人就多。

在黄金牛市的时候，外盘贵金属和外汇非常火爆，也有越来越多的投资者加入进来。但涉及到资金出境，导致更多的投资者望而却步，直到天津贵金属交易所的出现。和外盘贵金属相比，尽管现货的杠杆更低，费用更高，但因为资金有托管，投资者接受度高，当时大量外汇从业者转入现货行业。

天津贵金属交易所带给了行内很大的示范作用，大家都认准了一条——“做交易所赚钱”。于是，各地交易所如雨后春笋般涌现出来。后来国家出台政策打击现货行业，现货从业者又从现货大宗转向了邮币卡电子盘交易。在几次专项清理整顿之后，邮币卡从业者又迅速转向了原油，北油所、齐鲁油就是当时较为出名的交易所。别看币圈的人总是自我感觉良好，行业领军者和幕后老板也许不同，但实际从事运营和市场的人员，都是按照同一个套路。

近两年来看，外汇公司的确有所减少，这主要是转型所致，目前从事ICO或变相ICO的公司有不少是“圈内”公司转型而来。基于监管和成本的压力，一线城市的公司从核心区向远郊区县，再向二、三、四线城市下沉。以北京为例，相关公司的转移路径如下：国贸——四惠——通州、大兴、房山——石家庄、青岛、泰安、唐山等——邢台、保定、邯郸等。

根据老王的描述，“地下钱庄”的运营模式说起来很简单——千方百计拉客户，让他们进行外汇交易;等客户入了坑，就到了传统戏码商演的时间——非法外汇、贵金属甚至币圈的盈利的方式算下来只有两种——拿手续费和吃客损，也就是俗称的AB仓了。

简单来说就是你委托交易的经纪人，如果他按照你的指令进行交易，按时买按时卖，这就是A仓;如果他选择做你的对手，用你自己的钱跟你打擂台，你的计划是买他们就卖、你的计划是卖他们就买，这就是B仓。可以看出无论市场是否按照他们承诺的那样，你的账户都能赚钱，也就是所谓的“对冲”。

这样一来，当你的指令正确挣钱的时候，老王可以以A仓位基础，来收你的管理费;当你的指令错误的时候，那就更好了，一分钱都不用给你，B仓全部的收益都会进入他们的口袋。根据老王的说法，B仓是他们收入的主要来源，长期交易下来，能赚钱的客户是凤毛麟角。可以说，客户入金额的70%左右就是净利润了。

行业内的获客方式有会销、网销、微销和电销。在2012年之前，会销和电销用的比较多，由于黄金的行情给力，感兴趣的投资者很多，几乎不用费劲做营销，签单很容易。2012年之后，外汇行业内部进行多次洗牌之后，大平台通过百度竞价排名的方式逐渐在市场中形成了头部，QQ群营销也非常火热。

随着微信的普及，微信营销日臻成熟。当年武汉某公司的微营销成了全国翘楚，大量的公司派人前往学习。这么说吧，很多日后微信营销的套路都是那个公司发掘的。比如，某美女不小心“加错”微信，与您结缘，展开了一系列投资故事等等，微信营销的核心在于“聊”!

现在反而返璞归真了，电话销售成了主流，但号码资源严重短缺，有价值的潜在客户手机号码最低报价200元/个。

最近这一年，不论是外汇还是币圈，受到了很大的冲击，老王说这个圈子正在遭受毁灭性的打击。首先，经历了从银行到第三方支付的阶段。一年之前，客户账户的出入金通过银行渠道，直到有一天银行收紧了政策，汇款限额定的极低。于是，便用起了第三方支付平台。

但是第三方支付平台也是一个“大坑”。在与一些平台的接洽中，他们开始表现出了足够的善意，资金通道搭建起来后，一些平台会在合作一段时间后突然冻结资金，称平台资金涉嫌违法，已被冻结，需要相关方做出合理解释。这种“螳螂捕蝉黄雀在后”的监管，让老王他们很是紧张，毕竟自己从事的也是非法行业，只有忍气吞声的份。

而到了2018年底，国家更是出明文宣布，所有第三方外汇、贵金属平台都是非法交易，并且“国家明令禁止非法外汇交易，由此出现的资金问题本平台概不负责”!这样的警示语直接出现在了各大平台的首页，这些炒外汇的公司不得不放弃线上，转为线下。

截止到现在，老王的公司还处于转型的痛苦中。开发客户的难度与日俱增，每日资金限额严重影响客户体验。福汇、嘉盛等知名平台率先开始采用代币绕开监管，即以充值的形式购买公司代币，代币的价值与约定产品的美元价值绑定，用代币购买公司指定产品。

如果这种方式再被禁止，“游戏”就真的要结束了。另一方面，资本界新的玩法日新月异，他们也早已打不过P2P、三方理财、比特币这些新新事物了。新的骗局一直在路上

值得一提的：本月，《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》正式实施。倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。情节严重的定义是：(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。