ft账户开户要求（关于填写企业开立FT账户需求调查问卷的通知）

经开区内各企业:

为进一步优化我区营商环境，争取使更多企业可享受FT账户带来的优惠便利，现就企业开立FT账户需求进行调研。请各企业积极配合，于8月26日前填写完成调查问卷。另附FT账户产品明白纸以供参考。

FT账户产品明白纸

一、产品概念

1.FTE账户

针对于自贸区内注册的经济主体可申请开立FTE账户，具体可包括自贸区内注册的法人、非法人、境外机构驻自贸区内机构、自贸区内工商个体户。

2.FTN账户

针对境外（含港、澳、台地区）注册成立的法人和其他组织可申请开立FTN账户。

二、汇划规则

三、产品优势

1.有效利用FT“两个市场、两种资源”，优享离岸汇率

FTE、FTN账户均适用人民币离岸汇率(CNH)，境内结算账户适用人民币在岸汇率(CNY)，企业可择优选择在FT账户或原结算账户进行结售汇。

2.有效利用FT“两个市场、两种资源”，优享优势利率

存款方面，FT账户适用境内利率，欧元、日元资金存款适用在岸挂牌利率，规避境外企业欧洲当地存款本金损失；

贷款方面，FT账户体系的资金来源是区内或境外，可以对比境内外的资金成本，银行选择最具有价格优势的资金为企业提供融资服务。

3.资金上下游链条清晰

通过FTE FTN的账户组合，可实现将资本项目FDI/ODI项下，以及供应链上下游等场景下不同境内外企业中引入FT账户体系，实现物流、资金流、信息流的一体化管理。

4.组建资金池，境内外资金调拨放款使用

通过区内企业（FTE账户）/境外企业（FTN账户）作为主办企业，通过境内外账户搭建资金归集与使用路径，境内外成员企业资金可以放款形式，以全部成员所有者权益为限额，在1年之内进行资金调配，并简化外汇局外债登记相关操作。

四、业务场景

1.即期结售汇

境内企业一般均按照在岸市场汇率在境内银行办理结售汇业务，自贸区内注册企业如开立FT账户后，则可按照离岸市场汇率办理结售汇业务。

案例：2020年某日USD/在岸CNY汇率为 6.5309，USD/离岸CNH汇率为6.5067，境内企业经过比较离在岸汇率价格，可选择通过FT账户办理8000余万美元购汇业务，成功为客户节省约300万元人民币的汇兑成本。

2.外商投资企业资本金

FT账户适用离岸汇率，为企业提供有别于在岸账户的差异化服务。外商投资企业资本金可以比较离在岸两个市场价格，择优选取通过FT账户使用离岸CNH价格结汇，或者选择资本金账户使用在岸CNY价格结汇。通过FT账户有助于企业进行双向择优选择，提升汇兑收益。

案例：某新经济企业在境外获得多轮融资，陆续有资本金进境结汇。今年二季度，离岸美元兑人民币汇率高于在岸200pips,该企业比较价格后，通过FTE账户办理资本金结汇2000万美元，多获得40万人民币。

3.远期结售汇

根据企业不同需求，FT账户还可为在企业经营管理、投融资及外汇收支或估值过程中，存在本外币资金期限错配等需求的客户，提供汇率风险管理等金融服务。

案例：某企业通过FT账户办理累计5亿美元的远期结售汇业务并进行资金交割，帮助客户于当期锁定未来汇率，即锁定了未来外汇成本或收益，累计为客户节省约700万元的汇兑成本，充分起到保值避险的作用。

4.FTE授信

依托FT账户体系的资金来源是区内或境外，可以对比境内外的资金成本，选择最具有价格优势的资金，从而实现通过FT账户为客户提供更具价格竞争力的流贷、固贷、普惠、贸易融资等多种多样的授信融资支持。

案例：某企业财务管理要求较高，通过FT账户，发挥银行低成本资金的优势，分别为企业办理了租赁保理与流动资金贷款等授信融资业务，与普通境内放款相比，融资报价降低0.1%，为企业节约了财务成本。

5.FTN境外贷款

境内银行可通过FTN账户为境外主体直接发放本外币贷款，拓宽境外主体的融资渠道，提升服务质效。融资品种包括流动资金贷款、并购贷款、项目贷款、贸易融资等。

案例：银行充分发挥FT账户境内外两个市场的投融资优势，向国内某大型集团的海外平台公司FTN账户发放2亿美元贷款，用于境外高成本债务置换，丰富了企业海外公司融资渠道，助力企业拓展海外市场。

6.FT全功能资金池

跨国企业集团通过搭建FT资金池即可满足本外币资金的跨境统一调拨需求，大幅提高集团内资金的使用效率。

案例：某集团为境外上市公司，主营铁路运输服务，境外募集资金急需补充境内资金周转。通过办理FT跨境资金池，实现资金境内外调剂，资金用于支付员工工资、上游采购款等，优化了集团整体财务成本，提升企业资金融通效率。

扫码填写调查问卷

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