afp考试必背100条（零基础通关攻略）

由于疫情原因，今年的AFP金融理财师考试上半年虽然延期考试，但是同时也多出了更多时间去复习备考！

钉题库app开设了《AFP金融理财师》课程，针对零基础的学员，巩固基础，重点讲解必考考点，节约更多时间和精力去复习和备考！

第一步：获取专用计算器。手机或电脑端均可。

第二步：看视频，学讲义。

第三步：做习题。每学习完一章视频和讲义之后，做这一章的习题，做题也是学习的过程，可以先自己做，不看答案解析。如果觉得困难，也可以直接看答案和解析，通过仔细研读解析来掌握习题。

第四步：再次做习题。学习完全部章节后，将课后习题从头到尾再做一遍。查漏补缺。

第五步：做模拟。按照正式考试的时间要求，做考前模拟试卷。

答题技巧

（1）注意考试时间，快速解决概念题，节约出时间给计算题。

（2）考试中速度是第一位的，要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。

（3）学会放弃，对于完全没有思路的题目，可以先猜一个答案，然后做上标记，回头再检查。但注意也不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单。

（4）确保会做题目的正确率，抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题。在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。

（5）复选题可以使用排除法，所有题目都要作答，不要空着题目，做有机会得分，不做就不可能得分。

01知识点和计算公式

如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式?

结合题目对应讲义中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的含义，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写出来，在做题时把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。

02概念题的做题技巧

所有概念要熟记，而且要活记。所有的概念题都是放在情景中考的，第一要快速读懂题目，捕捉题目要考的知识点;之后根据自己掌握的知识进行判断。含糊不清的地方要敢于做决断，不要多纠缠，第一反应很重要，有时概念题越想越会产生歧义。此外，请大家一定要格外重视有关金融理财师职业道德方面的知识点，考试时可能出现很多这方面的概念题。

03计算题的做题技巧

计算题没有太多的解题技巧，靠的是熟能生巧。需要注意的是，有时按照不同的计算步骤得出的答案不一致，有时一道题计算出结果后在四个选项里都没有找到相同的答案，此时大概回忆一下计算过程，确认无误后选择与自己的计算结果最接近的一个。此外，在复习公式时要注意特殊情况下的公式简化，有时此类简化可大大节省计算的时间。

学习时间规划

一、AFP-CFP资格认证相关基础（用时：2天左右）

包含内容：考试25题

第1章.金融理财概述及CFP资格认证制度

第2章.经济学基础知识

第5章.金融理财与法律

这部分内容虽然难度系数最少，但是学员一定要高度重视，认真复习，复习过程中要注重理解，考试通过与否和这部分的正确率关系很大！

二、货币时间价值（用时：3天左右）

第3章.货币时间价值与理财资讯平台的运用

第4章.房产与教育金规划

这部分内容非常重要，重点当中的重点，习题集一定都耐心做，开始可能会没有做题思路，不过多做题、多理解，慢慢养成自己的做题思路会好的。

三、保险（用时：3天左右）

包含内容：考试25题

第7章 风险与风险管理

第8章 保险基本原理

第9章.人寿保险

第10章.年金保险

保险是在下午考试中是相对容易的部分，总共25个题目，要求学员保证22-25个题目的准确度。大家通过1到3天的学习，完全能够做到这点，希望大家珍惜这部分的得分点。

四、税收 福利（用时：4天左右）

包含内容：考试25题

第11章.个人税务与遗产筹划

第12章.员工福利与退休规划

该部分属于需要大家觉得难但其实很容易的地方，只要合理掌握解题技巧，100%正确也可以实现。把讲义考点学会，做我们习题集查缺补漏，最后考前做全真模试卷，没有任何问题

五、家庭财务报表（用时：2天左右）

包含内容：考试15题

第13章.家庭财务报表编制与财务诊断

家庭财务报表的考核主要是在学员所做的家庭综合案例中，在上午考试中属于比较难的部分，但是今年大纲删减了借贷分录等比较难的部分，对于权责发生制和收付实现制等送分题目，力争全对。力争对10题即可。

六、投资规划（用时：9天左右）

包含内容：考试45题

第14章.投资基础

第15章.债券市场与债券投资

第16章.股票市场和股票投资

第17章.理财产品投资

第18章.基金、贵金属、外汇和期权投资

第19章.投资组合理论、资产配置与产品投资

投资在考试中属于难度比较大的部分，倒不是说题目难度，而是因为考生中有很多非经济学专业出身，在理解一些投资模型必然有问题，考试中总共45个题目，一般上午5个，下午40个，该部分既然属于全国所有学员的难点，那就可以有选择的放弃，花点心思理解一些必然出现的考点，学员完全能做到这点。比如系统性风险和非系统性风险；看涨期权和看跌期权的盈亏；债券收益率的计算等。

七、考前模拟试卷冲刺（用时：10天左右）

最后9天时间就是做考前模拟题查缺补漏，同时对习题集中不会的考点重新翻书进行学习即可。

这里的时间按照每天3小时进行安排，按照考试试题分数进行分布，一共170分，其中案例还有10分的选择题，是对以上考点的综合，基本上对4-5题就可以。只要大家完全按照我们学习要求进行学习，一个月通过AFP考试没有任何问题。

【2020年AFP金融理财师，7、8月考试时间已确定了！如果有意愿报考AFP金融理财师的，一定要抓紧时间来 钉题库 咨询了解！提供考试攻略、报考指南、考试资讯、案例结业、考试辅导、继续教育再认证等服务！】

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