农发行监督工作指引（公转私交易排查）

为切实防范公转私交易可能带来的洗钱风险，按照可疑交易特征、公转私交易异常特征，定陶农发行认真开展了公转私交易排查，今天小编就来聊一聊关于农发行监督工作指引?接下来我们就一起去研究一下吧!

农发行监督工作指引

为切实防范公转私交易可能带来的洗钱风险，按照可疑交易特征、公转私交易异常特征，定陶农发行认真开展了公转私交易排查。

一、全面梳理客户，制定周密排查方案

以资金交易量、公转私金额、频率、下游交易对手为切入点，结合客户注册资本，经营规模以及反洗钱系统中风险等级，开展全面排查，逐一甄别，个案分析。

二、重新识别客户，验证可疑交易信息

遵循“了解你的客户”原则，通过电话回访、实地查访、核对公转私交易说明和付款依据等，重点调查存疑账户的主要用途，公转私交易的业务背景和交易目的，单位客户与交易对手之间的关系，综合评估客户公转私交易的合理性和真实性。

三、根据具体案例，严格落实管控措施

对于转账金额、频率与客户身份，经营情况明显不符，无法排除可疑点的个案，我行根据其可疑程度及风险状况，采取报送可疑交易报告，上调客户洗钱风险等级，降低交易限额以及对账户采取不收不付等账户限制措施，把控源头，严加防范洗钱风险，守护金融安全。（张琪)