投资管理的目标分析（投资管理机器人来袭）

2022年新冠疫情、中美脱钩、俄乌战争、全球经济下行、投资收缩，对企业来说是极其艰难的一年，投融资也进入了一个寒冬期，但在9月15日上午，在羽东白鹿北辰分公司会议室，一场投资方-向实数科和被投方-羽东白鹿的投资合同签字仪式正如火如荼地进行着，此次双方接触到快速签订投资合同，率先使用了“投资管理机器人”做尽调及投资决策，同时双方还约定使用 “投资管理机器人”做投后管理的工具。

尽调之初受疫情防控影响，现场尽调工作迟迟难以展开，于是，投资方委派“投资管理机器人“做尽调。首先将被投企业的发票、流水、业务单据和期初数据扫描进“投资管理机器人”，该机器人通过自动记账、自动核算、自动对账、自动抵扣等技术，迅速自动生成电子凭证、电子会计报表，电子会计账簿。再与被投企业人工会计用传统财务软件做的会计账簿、报表进行比对，发现会计的账簿中存在错记账、漏记账、账户管理紊乱等9大类问题，涉及金额高达303538.62元。

投资机构通过“投资管理机器人”的精算预测体系、经营分析决策体系、单店模型体系，发现羽东白鹿目前存在：场地利用率严重偏低、老师实际授课占比过低、人均人力成本过高等问题，系统推算出待疫情过后，羽东白鹿单店可达到盈亏平衡，有望实现最大盈利。投资机构快速做出决定投资该企业，同时投资机构还发现该机器人能够直接获取业务-财务数据，远程、精准、高效地管理被投企业。没有会计基础的投后管理人员，也可以做到事先的风险监控，实现投后管理的数字化、智能化。

1.“投资管理机器人”对投资机构来说能起到那些作用？

投资公司-向实数科-林小健董事长表示：通常投资机构的投资流程都存在繁琐、周期冗长的显著问题。传统尽调也是由资深会计对账目进行分析、研究，靠经验和人力来找出相关问题，这需要专业度和耐心，仅凭人力的话，尽调时间长，不仅存在人力成本高的问题，也很难确认尽调是否到位、彻底、存在遗漏 ，现在有了投资管理机器人之后，尽调周期大大缩短，投后管理不仅可以快速、准确评估项目，降低投资风险，还能够及时、全面地获得业务、财务数据，来远程管控被投企业业务、财务流程，降低投资管理成本与人员招聘难度，这几点让他感到非常高效、安心、放心。

2.资深投资专家如何看待“投资管理机器人”？

湖南省股权投资协会特聘投融资专家李成才表示：针对羽东白鹿的这次投资，他对这种数字化尽调和投后管理系统很有感触，首先，数字化投资是未来的一个发展的方向。其次，通过投资管理机器人对被投项目进行数字化的尽调，能够发现被投公司业务-财务数据之间的勾稽关系，建立单店模型，辅助投资人进行科学决策，分析数据间的合理性、潜在风险、以及它的投资价值，在后续的投后管理中，投资人不需要有财务基础，就能利用系统全面把控被投企业的业务、财务情况，有效地利用这个投资管理机器人对被投企业的业务情况、财务情况进行深入分析，其风险预警和过程控制功能能在帮助投资人事先规避风险的同时，也帮助被投企业更快更好地成长，后续我们也会尝试选择投资管理机器人来形成一个相对标准化的一个打法，用于今后未来更多的项目。

3.被投企业选择“投资管理机器人”有哪些好处？

被投企业羽东白鹿创始人刘鸿林表示，账务是每个企业避无可避的问题，过去我们是雇佣财务人员管理我们公司的账目，但传统的票据录入占用财务人员大量的时间，人为录入需要多次核对、核销，随着公司规模的不断扩大，人力成本也越来越高，既然财务数字化是必然的发展趋势，我们也想着早日完成数字化转型，所以这次我们选择了湖南优算机器人股份有限公司的“投资管理机器人”来进行合作，这款机器人非常智能、高效，不仅帮助我们成功融资，还帮助我们找到了公司潜在的一系列问题，后续我们还会继续使用投资管理机器人的投后财税服务来减少财务管理成本，提升公司的业财管理能力，为未来快速发展打好坚实的基础，期待投资管理机器人能够带给我们更多惊喜！

【数字化尽调相较于传统的尽调有什么优势？】

投资管理机器人的功能：

1.能自动报销、自动记账

2.自动核算、自动对账

3.自动计提结转成本

4.自动生成报税表

5.自动生成账簿

6.自动监管发票、报税、税筹

7.财务制度流程合规管理

8.自动监管应收应付款

9.自动查验发票及查重

10.自动生成会计报表

11.自动成本核算

相对于传统尽调，其优势体现在：

1.降低了尽调成本，提高了尽调数据质量；

2.能够保证尽调报告真实性；

3.独特的精算预测功能，可以让数据评估更精准；

4.业务模型的颗粒度更细，更完整，效率更高。

【数字化投资决策和传统的投资决策相比有什么优势】

很多投资机构的投资决策都是凭经验或拍脑袋，决策数据严重依赖会计的水平与能力，数据不足或分析不到位会影响决策结果。

而投资管理财务机器人则利用全业务流程动态模型技术，建立数字化业务-财务模型。有数百个核心参数，数据可视、可理解、可关联：数据从业务端发起，按会计准则处理后，再按业务输出，全方位反映企业情况。

相对于传统的投资决策，其优势体现在：

1.通过全业务流程动态模型技术，基于尽调数据建立数字化业务-财务模型，投决委员会基于数据来决策。

2.数字化业务-财务模型，覆盖数百个核心参数，能全方位的展示、反映项目的情况。

3.业务-财务模型的数据能确保及时、精准、全面，这个是科学决策的基础。

4. 辅助决策系统不需要有会计基础，能基于业务—财务来做判断。

【数字化投后管理和传统的投后管理相比有什么优势】

投后管理作为资产管理产业的一个重要环节，在“募投管退”这个全流程中，扮演的是“中场”和“后卫”的角色，其重要性不言自明，它并不是简单的收集报表，任由受资企业自由发展，投资机构不仅要在方向和目标上把关，还要时时关注受资企业的发展并提供资源为企业提供增值服务，并且要合理计划和判断如何退出、在何时退出，传统的投后管理常常有以下几个痛点：

1. 被动的由企业提供财务数据，数据不及时、数据的准确性、真实性难保证。

2. 投后管理人员需要同时具备投资和财务思维，人难招，成本高。

3. 财务分析需要消耗大量的人力，需要会计对业务有了解，投后管理效率低。

4. 只能事后管理，容易发生投后财务失控。

其实大多股权投资机构都清楚投后管理的重要性，但缺乏有效的工具，投后管理大多流于形式。而投融资管理财务机器人则可以直接获取业务-财务数据，远程、精准、高效管理被投企业。无需会计基础的投后管理人员，可以做到事先的风险监控。

相对于传统的投后管理，它有以下几个优点：

1.数据及时、精准、全面：能够全面监控被投企业对公对私账户，实时打通业务、财务系统，确保数据真实全面。

2.数据可视、可理解、可关联，哪怕没有财务基础的投资管理人员，也能轻松找到相关数据，能理解数据后面的业务逻辑，通过数据的关联性，来判断业务的合理性。

3.能够产出全面的财务分析：自动按收入构成、直接成本、全成本、人均产能、绩效、按部门、按项目等，全面业务、财务数据分析，通过全业务流程动态模型技术，建立业务-财务模型，便于投决委员会投资决策。

4.有良好的风险控制：通过权限设置，被投企业的大额支付必须由投后管理人员授权；对采购与销售等成本与费用异常提供清单；对无票与库存不足提供风险预警等，多维度对被投企业风险进行监管与控制。

【展望未来】

选择用投资管理机器人做尽调、投资决策及投后管理，是投融资数字化智能化发展的必然趋势。未来的投融资，将是“数字化 人工智能 财务管理”的时代，我们要适应变革、拥抱变革、参与变革。

湖南优算机器人股份有限公司是一家较早研发人工智能、数字化转型、考核及精算体系，拥有远程会计、企业ERP财务机器人、医院HRP财务机器人、数字化投融资平台的公司，只要企业使用了上述产品，投资方便可以通过该数字化投融资平台，来关注有融资需求的企业真实的经营情况，来筛选他的投资目标。

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