工行朝阳支行营业室（工行朝阳支行四招）

反洗钱工作一直以来都是金融工作的重点，也是维护金融环境稳定的重要保障北京市朝阳区是中国金融机构最为集中的区域之一，银行、证券、保险、信托等传统金融业态密集，新金融业态丰富，创新形式多样，风险点多面广随着洗钱套路不断迭代升级，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中，今天小编就来聊一聊关于工行朝阳支行营业室?接下来我们就一起去研究一下吧!

工行朝阳支行营业室

反洗钱工作一直以来都是金融工作的重点，也是维护金融环境稳定的重要保障。北京市朝阳区是中国金融机构最为集中的区域之一，银行、证券、保险、信托等传统金融业态密集，新金融业态丰富，创新形式多样，风险点多面广。随着洗钱套路不断迭代升级，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中！

中国工商银行始终高度重视反洗钱工作，在日常工作中，持续加强金融风险防控，整治金融乱象，防范化解金融风险。本月，工行朝阳支行积极响应总分行号召，开展“提高认识 全民参与，有效打击洗钱犯罪”反洗钱主题宣传月活动，提升社会公众对于洗钱风险的认知和防范意识，强化“远离洗钱陷阱，筑牢金融防线”反洗钱宣传效果，预防和打击洗钱及其上游犯罪。

首先，工行朝阳支行组织辖内23个网点支行合理利用时间，动员员工学习反洗钱相关案例，全面提升反洗钱责任意识。在面对敏感业务时，对客户进行充分的反洗钱风险提示，如客户办理大额汇款业务时，提示客户是否认识收款人、是否清楚汇款用途，提示理财投资风险等信息，杜绝“高回报率、低风险”的理财诈骗行为；客户因证件逾期不能顺利办理业务时，耐心解释反洗钱身份识别标准，在客户没有在合理期限内更新身份信息且未提出合理理由时，按规定终止办理业务，并提示客户及时更新本人证件信息。

其次，不断加大普及力度，提升公众反洗钱意识。通过面对面的讲解反洗钱等相关金融知识，推动反洗钱宣传的工作常态化和制度化，切实发挥金融机构的反洗钱宣传职能。为到店客户介绍洗钱犯罪基本特征、表现形式和常见手段等，加强客户防范和打击洗钱犯罪的认知，有效提高客户识别洗钱犯罪的能力。同时，利用客户等候时间，普及反洗钱防范金融知识，提高客户自身金融保护意识，保护客户合法权益。

再次，严格业务管理，落实反洗钱工作规定。做好日常工作的基础管理，建立有效的内控案防制度，认真落实客户身份识别制度，做好可疑交易的识别与客户准入；结合反洗钱监管要求和总分行工作精神，开展各类业务和产品洗钱风险排查，对疑似涉及电信诈骗、异常经营企业、涉黑涉恶、客户信息缺失等各类风险账户全面落实管控措施，有效防范案件风险。

最后，利用线上手段，加大线上宣传力度。针对朝阳区中老年人多的特点，与各街道携手为老年人和残疾人开展主题直播活动，为特定人群讲解防范诈骗和非法集资的知识和u案例，将金融知识宣传到企业、送达到居民、传递到客户，树立全民反诈、反非法集资的意识，增强识别和应对不法分子的能力、提高对金融诈骗和投资风险的防范意识，守护好大家的钱袋子。

在此，提醒广大社会公众在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时进行更新。同事，不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。