外地办卡为什么半年以后才可以用（异地办卡为啥这么严）

“我是四川人，想在衢州办张银行卡方便使用，但发现要办卡好难，我去了解多家银行办理此业务时，都被告知开卡还需提供在衢州生活或工作相关证明材料”近日，市民王先生向记者抱怨，接下来我们就来聊聊关于外地办卡为什么半年以后才可以用?以下内容大家不妨参考一二希望能帮到您!

外地办卡为什么半年以后才可以用

“我是四川人，想在衢州办张银行卡方便使用，但发现要办卡好难，我去了解多家银行办理此业务时，都被告知开卡还需提供在衢州生活或工作相关证明材料。”近日，市民王先生向记者抱怨。

随后，记者采访多家银行了解后得知，按照规定，为打击诈骗、洗钱等犯罪行为，非本地户籍人员在首次办理银行卡时，需提供相关证明材料。同时，记者还了解到，近期银行工作人员在核对客户真实身份时，发现有不少客户提供的证明材料是不真实的。

在某城商行网点，工作人员告诉记者，前几日，一个客户到该行办理借记卡开户业务。其间，现场审核人员发现客户行为异常，频繁通过微信与他人沟通，所填写的手机号码亦非本人号码，于是提醒客户修改号码，但客户果断拒绝。同时，工作人员发现客户微信交流中涉及“手机号码填写”、“开卡已完成”等异常内容。综合分析，判断客户疑似为他人开户，遂对客户提示出租、出借、出卖银行卡的风险并拒绝了其的开卡要求。

而在某国有银行也发现了类似情况。工作人员介绍，上月中旬，该行网点接待了一名外地户籍客户办理开户业务。客户提供了在衢州某公司的工作证明及负责人联系方式，称自己为公司业务员，要求开立个人结算账户。

后经工作人员审核询问，发现客户关于公司地址、业务等情况的回答存在明显疑点，于是银行工作人员通过工商信息查询公司联系方式进行进一步核实，该公司人员反馈，没有该名员工，其提供的公司印章实为伪造。

市人民银行反洗钱科科长傅忠伟表示，临近春节，一些不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户继而实施犯罪活动的行为时有发生，其中较为明显的特征就是跨区域开立账户。因此，银行要求异地客户开户出具相关证明并进行严格审核的做法存在合理性，必要时银行也有权拒绝开户。同时，银行账户实名制管理已实施多年，部分账户仍不符合现行反洗钱、实名制相关规定的要求，存在留存信息无效、信息不完整等问题，需要客户重新补录，希望市民理解、支持和配合。

傅忠伟还提醒，切勿出借、出租及出售银行卡账户，根据相关法律法规，以上行为可能会涉及行政处罚与刑事追责。如果发现陌生人在小区、村庄附近高价收购闲置银行卡、身份证件等涉嫌违法犯罪活动，或收到相关回收倒卖银行卡内容的短信，应及时提醒身边的亲朋好友切莫相信，必要时向当地公安机关报案。