来哈尔滨遇上黑导游（天南地北结伴来到哈尔滨）

前不久，哈尔滨一处三层楼的宾馆里，一下子住进了10多个人，有男有女，来自天南地北，短短三、四天，这些人足不出户，就待在宾馆里，只做一件事。很快就被警察给盯上了。

民警：来哈尔滨干啥来了？

外省来哈办卡者：来办卡。

民警：来办什么卡？

外省来哈办卡者：来办银行卡。

民警：打算办哪个银行卡？

外省来哈办卡者：四大银行。

组团来贩卡 警方一窝端

警方介绍，银行卡和手机卡是电信诈骗分子最主要的两种作案工具，转账、转移资金或者洗钱都必须用到银行卡，所以骗子从全国各地大量招募各种人群，用他们的银行卡帮助完成电信诈骗活动。得到线索后，哈尔滨市区两级公安机关统一行动，共打掉两个办卡的黑窝点，抓获办卡人30多人。

民警：你家哪儿的？

哈尔滨本地贩卡人：本地的？

民警：你来这儿干什么？

哈尔滨本地贩卡人：办卡。

民警：办了几张卡？

哈尔滨本地贩卡人：两张。

民警：卖了多少钱？

哈尔滨本地贩卡人：9000元。

卖卡的女生还在上学，她所说的两张卡，并不只是简单的两张卡片，而是包括U盾、手机号、身份信息等全套资料。

为什么要异地办卡呢？民警说，这是骗子为躲避公安机关的追查。同时为了防止卖卡人中途退出或是举报，组织者会将所有的卖卡人集中到宾馆、民宿里，统一吃住，有专人看管。

哈尔滨本地贩卡人：我后来听明白咋回事了。

民警：但是没走了，走不了，来几天了？为啥不走呢？知道是骗子。

《反诈法》出台助力“守钱袋”

警方查明，这些人都涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，简称“帮信罪”。在12月1日颁布实施的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，对这类违法犯罪有了更精准的法律依据。

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心 民警 李国强：我们新的《反诈法》第六章法律责任第三十八条有明确的规定，组织策划实施参与电信网络诈骗活动，或者说为网络电信诈骗活动帮助其犯罪的，依法追究其刑事责任。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》简称《反诈法》，这部新法对于公安机关、银行、运营商等相关部门如何共同守护百姓钱袋子，具有重要的指导作用和意义，还对涉电信诈骗类的违法犯罪加大了惩治力度。

记者：比如说我名下一张银行卡，借给朋友用了，这张卡又涉案了，对于我处罚上有什么变化吗？

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心 民警 李国强：这个首先在《反诈法》没有实施之前，我们对这种行为只构成金融惩戒，不构成一些违法犯罪的行为，以及我们正常的刑事处罚，但是触犯了我们《反诈法》第38条，会受到行政处罚，十日以上至十五日以下行政拘留，并且会罚款一万元到十万元不等。

也就是说，涉诈类违法犯罪的成本会进一步增大，公民出租、出借、出卖个人名下银行卡时，即使卡主一分钱没得到，最高也可被处10万元罚款。除了银行卡、手机卡，《反诈法》还对个人账户、账号又做了细化规定。

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心 民警 李国强：第一，明确办理电话卡、银行卡、支付账户不得超出限定额度；第二，任何人员不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡、支付账户和互联网账号；第三，明确非法制造买卖使用GOIP 猫池等设备，是违法的犯罪行为；第四，从事电信网络诈骗犯罪活动的，行政处罚人员以及刑事处罚人员将对其限制出境。

银行卡和手机卡是涉诈违法犯罪必不可少的两样工具，新的《反诈法》对于这两大作案工具的主管部门，银行、运营商，也做出指导性规定。

浦发银行哈尔滨分行运营部 负责人 王晓蕾：比如说开立银行账户不能超过限制数量，比如说一类账户是1个；二类账户和三类账户分别不超过5个；同时，我们在开户的时候，如果对于异常开卡、开户情形的，我们银行是有权加强核查，或者是拒绝办理业务。

2017年，由哈尔滨市公安局反诈中心牵头，成立了由多家银行和运营商共同助力的联席会议办公室，要求银行等金融机构建立风险管理防范账户，对异常账户、可疑交易要随时监测，并配合公安机关在查询、止付、冻结、解冻、返还、暂停业务等方面加强联动。

浦发银行哈尔滨分行运营部 负责人 王晓蕾：我们全市网点大力推广反诈中心的断卡精灵的使用；第二个，我们派反诈专员入驻反诈中心，然后我们各网点也设置反诈专员，积极配合全市的反诈工作，从源头上守护好客户的钱袋子和老百姓的钱袋子。

小编有话说

不知您学会了多少？

作为普通百姓

我们都应该从自身做起

学法、懂法、守法

助力全民反诈

天下无诈

图片来源：黑龙江广播电视台

通讯员：陈思思

新闻夜航记者：刘 畅、黄 凯、宋云鹏、刘 兵

来源： 新闻夜航

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