唐小僧结案 唐小僧爆雷背后

端午节后的第一个工作日,上海市公安局浦东分局经侦支队的警察刘胜(化名)很忙6月19日9:30至10:00,短短半小时内,就有上百名网络理财平台唐小僧的投资者赶到经侦支队,递交相关材料刘胜告诉《中国经营报》记者,这家平台因涉嫌“非法吸收公众存款罪”,正被警方立案调查唐小僧平台显示,其累计交易额已超过750亿元,截至今年5月31日,借贷余额尚有约9.3亿元,我来为大家科普一下关于唐小僧结案 唐小僧爆雷背后?以下内容希望对你有帮助!

唐小僧结案 唐小僧爆雷背后

唐小僧结案 唐小僧爆雷背后

端午节后的第一个工作日,上海市公安局浦东分局经侦支队的警察刘胜(化名)很忙。6月19日9:30至10:00,短短半小时内,就有上百名网络理财平台唐小僧的投资者赶到经侦支队,递交相关材料。刘胜告诉《中国经营报》记者,这家平台因涉嫌“非法吸收公众存款罪”,正被警方立案调查。唐小僧平台显示,其累计交易额已超过750亿元,截至今年5月31日,借贷余额尚有约9.3亿元。

唐小僧官网显示,该平台是资邦金服网络科技集团有限公司(下称“资邦金服”)打造的网络借贷信息中介服务平台,由资邦金服全资子公司资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司负责运营。运营数据显示,2017年8月,唐小僧交易额超750亿元。

记者调查发现,涉案公司多名高管和员工已从公司离职或已失联。在社交媒体上,一名自称是唐小僧员工的网友留言称,“公司资金断了、老板跑了。”

在快速扩张之时,资邦金服曾宣布瑞宝力源集团有限公司(下称“瑞宝力源”)完成对资邦金服的战略重组,而半年后资邦金服股东再次变更,瑞宝力源撤出。随后,瑞宝力源时任董事长刘琅则因涉嫌“亚欧币”特大网络传销案而被捕。

近10亿借贷余额

6月19日,上百名投资者聚集于经侦支队接待室内,向警方递交个人陈述笔录、反映出借记录的银行流水单、身份证银行卡复印件等材料。经侦支队还为投资者发放了个人陈述笔录模板,模板上的问题有“你投资了多少钱”“你现在拿回了多少钱”等。

记者观察发现,短时间内,警察的办公桌上就堆满了材料。张女士是上海本地人,她说,自己是经朋友介绍知道唐小僧的,共投资了17万元,年化利率为8%至9%。“实话说,我已经意识到风险了,因为近期的活动力度非常大,出借1万元能得到500至600元高额返现。如果出借得多,平台还送苹果X手机。”张女士说,自己没想到平台这么快出问题,现在只想要回自己的本金。

截至今年5月31日,唐小僧累计投资者数量为24689人,有约5.4万笔借贷,共计余额约9.3亿元。

唐小僧APP曾发布公告称,平台于6月15日22:30至19日14:00升级,系统升级期间暂停运行。19日14时许,记者得知,投资者仍然无法取回所投资金,操作APP时屏幕显示“系统升级中,此功能暂不可用”。投资者说,他投了数万元, APP个人账户上之前能显示所投金额,但是19日显示金额为0。6月20日,又有投资者称,其账户金额和收益能够正常显示了,但是无法取出。

《中国经营报》记者6月19日下载唐小僧APP,发现仍能显示标的产品,用户可以出借和转让。但当记者20日再次登录APP,点击“标的”按钮查阅时,页面为空白,“产品”栏目也显示“网络连接超时”。

投资者的资金流向了何处?

今年3月23日,来自天津的投资者杨女士在唐小僧APP上,用9900元认购了“江西赣南金融资产交易中心”(下称“赣南金交”)的一份收益权产品,预期收益率为8.9%。协议约定,产品期限为180天,到期日为9月22日,到期一次还本付息。这份产品的发行人和甲方是深圳中赢商业保理有限公司,杨女士是乙方。

6月20日,杨女士和记者根据协议上的信息,相继拨打了深圳中赢商业保理有限公司的电话和法人的手机号,都处于关机状态。记者多次拨打赣南金交官网公布的电话,也没有拨通。

广东湛江的一名大学生也曾通过唐小僧APP,认购了赣南金交的一份收益权产品。他告诉记者,当时铺天盖地都是唐小僧的广告,他才决定投资。“到了这个月,我总感觉要出事,因为APP一直投放代金券,我猜是为了吸引人们投资。但是我的产品7月份才到期,还差十几天,想不到就出事了。”

他曾拨通赣南金交的电话,在他提供的通话录音中,记者听到,一名女性听了他的陈述后说:“如果你是在上海的话,可以先去报个案,如果不在,先等一下吧,我相信方方面面都在积极地去解决这个事情。端午节过后这件事突然爆发出来。我们了解到,有一些近几天到期的产品还在正常地兑付,这个机制还存在,不是说因为事情爆发了所有都瘫痪了,还没有那么悲观吧。”她还表示,会记录下他的情况并向公司汇报。

但在6月20日工作时间内,有用户前往赣南金交的办公场所,发现大门紧锁。

“要做好钱没有了的准备”

在社交媒体上,一名投资者问,“是不是跑路了?”一名自称是“唐小僧”员工的网友回复称,“已经跑到美国了”。其称,“资金断了,老板跑了,跑之前还故意让高管放烟幕弹说资金到位了,卢总自首了,大老板把流动资金全带走了。”其称,自己是6月15日晚上才知道老板跑路了,另一名投资者则称,在一天之内,“唐小僧”有高管主动到经侦支队自首。

《中国经营报》记者就此询问警察刘胜,他表示:“不知道,我们只知道立案侦查了,非法吸收公众存款。”他说,关键是公司现在有没有钱,如果公司资金链断裂了,老总自首也没有用。记者了解到,资邦金服已经被警方查封,公司的玻璃门被贴上封条。刘胜说,至少要查封到判决为止,他提醒投资者,“要做好钱没有了的准备。”

刘胜说,公司在运作过程中由工商部门管理,经侦支队由于之前没有收到相关预警,目前较为被动。经侦支队另一名警察告诉记者:“现在社会上的公司,只要在(正常)运作,我们不去管它的,它出事了我们才管。”

上海公安浦东经侦支队目前感受到了较大压力。善林金融涉嫌犯罪一案也是由该支队调查,调查尚未完毕,唐小僧平台出了问题。6月19日,记者看到,经侦支队仍设有善林金融案接待窗口,接待前来反映情况的民众。此外,浦东还有一些几年前已立案的经济案件尚未被侦破,现仍有受损者到经侦支队询问相关案件的进展。

6月20日,全国多地“唐小僧”投资者告诉《中国经营报》记者,他们所在的属地警方已收到了公安协查通知,开始受理此案。

种种迹象表明,涉案公司多名高管和员工已从公司离职或已失联。记者联系上了资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司的前任公关经理,她说,自己因个人原因,已于今年4月离职,对公司的经营情况不清楚。对于记者的问题,她说,自己不再和之前的同事联系,因此无法回答。

一名投资者告诉记者,他向自己的客户经理发微信、打电话,都没有得到回复。记者多次拨打这名客户经理的电话,但是电话已关机。

6月21日,业内流出一份疑似资邦金服发送给汤臣海景花园(上海浦东新区)有限公司的退租文件显示,前者此前租用了上海市花园石桥路28弄汤臣一品大厦的某间房屋,剩余的租金有12万余元,退房时有用于换门锁、赔偿遗失物品等2.7万余元相关费用尚未结清,要求后者在剩余租金中扣除,并将余款退还至原账户。这份文件的落款为资邦金服,但无双方的签字盖章。

6月21日,《中国经营报》记者致电汤臣一品大厦,询问有关这间房屋的问题,客服称,该大厦为公寓楼,不能办公,这间房屋刚刚退租,需要时间来翻新和整改,一个月后才能入住。客服拒绝透露这间房屋原先的承租方和其退租时间。

记者查询地图发现,汤臣一品大厦和资邦金服的大本营都位于陆家嘴商圈内,直线距离不到4公里。

粗放式扩张之路

唐小僧于2015年5月上线,9月会员数突破150万人,交易额超10亿元。2017年8月,会员数过千万,交易额超750亿元。在短短两年多的时间内,从0到750亿元,如此速度在圈内较为罕见。

高额返利、大量广告和赞助,一直支撑着唐小僧的粗放式扩张,同时也被市场分析人士质疑“暗藏风险”。在快速扩张途中,资邦金服还曾接受瑞宝力源的股权投资。

国家企业信用信息公示系统显示,2016年12月,资邦金服的投资人(股权)发生变更,瑞宝力源加入。之后,瑞宝力源和资邦金服召开重组新闻发布会。

根据彼时的现场发布,时任瑞宝力源董事长刘琅表示:“作为中央企业的瑞宝力源集团已完成了对资邦金服集团的战略重组……未来资邦金服集团将承担瑞宝力源集团‘大金融’板块的战略执行。”

然而,刘琅还有另一重身份,即“亚欧币”特大网络传销案的犯罪嫌疑人。去年,海口市警方破获了这起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的传销案。刘琅等人编制身份做虚假宣传,通过发展会员方式吸收会员资金,一年时间内发展会员4.7万余人,涉及金额40.6亿元。海口警方通报称,刘琅对外宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。

刘琅的其他几个身份为中国专业人才库管理中心主任、亚太地区联盟秘书长等。在搜索引擎上,《中国经营报》记者以“刘琅主任”这两个关键词检索,看到了不少刘琅以上述身份出席各种“高大上”会议的新闻,他还被授予过“马耳他骑士团骑士”等荣誉称号。但是,记者在民政部公布的“离岸社团”“山寨社团”名单中发现,“中国专业人才库管理中心”和“亚太地区联盟”为“山寨社团”。

此外,刘琅多次以瑞宝力源集团董事长的身份,与多地政府签署合作协议。合肥市包河经开区官网显示,2017年1月,包河经开区管委会与瑞宝力源实业有限公司签署合作协议,建设总投资超10亿元的瑞宝金融科技产业园项目。瑞宝力源集团董事长刘琅出席了签约仪式。

瑞宝力源公开宣称其具有“央企”和“国资”背景,资邦金服傍上瑞宝力源,一定程度上是要以此作为增信手段。但是,瑞宝力源并非央企。记者通过“国家企业信用信息公示系统”查询发现,瑞宝力源的唯一股东为中食营养配餐有限公司,双方互为唯一股东,而两家公司的法人代表都是刘燕。值得注意的是,瑞宝力源的成立时间早于中食营养配餐有限公司,注册资本分别为2亿元和10亿元,认缴期限均至2036年,但目前两家公司的实缴金额均为零。

2017年6月,资邦金服的投资人(股权)再度变更,瑞宝力源退出。这意味着,在短短半年时间内,此前颇为高调的“战略重组”就宣告破产。有业内人士分析称,瑞宝力源为资邦金服招来了负面新闻,这或许是分手的主要原因。

稿件编审:阮加文 编辑:新媒体部

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