什么是财富管理服务中最基本最简单的内容 财富管理技术服务商

2018年以来，资产端的爆破引起连锁反应，使得各类金融机构经历一波“刮骨疗伤”。一方面大量P2P平台和第三方财富管理机构暴雷或转型，资产暴雷让金融供给侧面临洗牌，劣质玩家以惨烈的形式被淘汰出局，但另一方面，又有多家高端财富管理平台型企业获得融资，原有格局被打破，加之理财是国民刚需，新机会也在风暴中酝酿。

NewBanker是36氪多次报道的一家一站式财富管理技术服务商，今年3月曾获得凡创资本领投，老股东元生资本、经纬中国以及阿特列斯资本跟投的千万美元Pre-C轮融资。

在2017年36氪初次报道NewBanker时曾提到，其业务线除了面向财富管理机构的内部管理SaaS产品之外，还包括市场研究、垂直媒体等偏中后台的行业服务，其商业模式不只停留在技术服务商，而是指向S2B2C的交易平台模式，即整合财富管理上游的各种资源（包括理财产品、高端消费、高端游学、财税法咨询等），以OEM形式，为财富管理机构提供产品线支持、技术系统支持和业务运营支持，服务终端的高净值人士。

从技术服务商到交易型平台，这是NewBanker商业模式中的两段增长曲线，要实现跨越和换挡，还需要额外的动力，对此，NewBanker提出的解决方案是“会员制”。

NewBanker创始人兼CEO李清昊告诉36氪，顾问首领会员体系（Advisor Chieftains Membership，简称AC会员）面向财富管理机构、资产管理机构、家族办公室、律师事务所、会计师事务所等领域的专业人士开放，这个会员体系不仅是开展财富管理业务的整体解决方案，同时也是行业资源网络。

“在中国创立并经营好一家财富管理机构、一个理财工作室或者一个家族办公室，需要具备5种基础能力：获客和客户管理能力、提供产品与服务的能力、专业咨询与投资建议的能力、机构运营与管理能力、监管合规与风险管理能力。”李清昊表示，“对于一家精品财富管理机构、理财工作室或者家族办公室的创始人和高管而言，全面构建上述能力并不容易，AC会员正是希望帮机构补充和巩固业务架构。”

通过会员制，NewBanker也将TAMP（Turnkey Asset Management Platform）为B端提供的各项能力打包成会员权益整体输出。

NewBanker提供的会员服务分为3类：技术支持、业务支持和产品支持。其中，技术支持是指支撑财富管理机构日常管理运营的系统（根据机构体量不同又分为通用版、营销版、企业版和海外版），业务支持包括行业培训课程、中后台与业务咨询服务、海外游学接待等，产品支持包括产品线搭建和后续运营支持。

SaaS行业普遍面临一个销售和续约的难题——工具用得好确实可以为企业创造价值，但企业运营自主性往往难以尽如人意。对运营业务人员而言，企业购买的SaaS是否能够提高绩效还是个问题，但运营工作量却是实实在在地产生了。为了突破这个困境，SaaS企业通常会通过三种方式寻求突破，第一是降低工具使用门槛，提高易用性；第二是提供代运营，让客户直接体验到产品价值；第三，提供更多增值服务，提高用户粘性。NewBanker此次推出会员制，一方面可以提高存量客户粘性，另一方面可以降低新客购买决策的门槛，从会员权益的配置来看，会员制营销的性价比要比单独购买SaaS或增值服务更加划算。

与雷鸣滚滚的理财公司和纷纷转型“数科”、“金科”的其他金融科技赛道形成鲜明对比，今年以来WealthTech这个细分赛道完成了多起投融资事件。高端财富管理业务需要围绕客户个人与其家庭的具体需求，提供个性化的配置方案，这决定了这个行业离不开专业顾问的角色，人际社交与信任是不可替代的要素，在产业链形态上，最终都会呈现区域化、碎片化的特征，也特别适合类似社交电商的组织模式。此外，产业链形态类似的还有房地产经纪行业，今年11月2日，房多多在纳斯达克敲钟，成为中国产业互联网SaaS的第一股，市值约11亿美元。