20亿元私募骗局（伪私募奇葩投资5万就成客户）

近日，中国证券投资基金业协会发布了2019版《私募投资基金备案须知》，对从事借（存）贷等“伪私募”业务的情形进行了重新界定和规范。

《每日经济新闻》记者注意到，不少“伪私募”的精彩故事还在继续。12月23日，山西省太原市杏花岭区人民法院发布了一则刑事判决书，判决书显示，新晋商基金的兼职业务员崔某无底线拉客，为了业务还拉来了自己的儿媳妇来投资，涉嫌犯非法吸收公众存款罪。迫于压力，崔某主动自首并退还了违法所得。此外，新晋商基金也不对客户进行资格审核，投资者只要投资5万元，公司就接收为客户，最终公司非法吸收存款合计9.21亿元，损失了3.25亿元。

不进行客户资格审核 5万投资都接收

12月23日，山西省太原市杏花岭区人民法院发布了一则一审刑事判决书。判决书显示，被告人崔某，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月19日被取保候审。

据太原市杏花岭区人民检察院指控，2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（另案处理）成立新晋商基金公司。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违法《证券法》《私募基金管理办法》等相关法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。

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新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年12%固定收益方式，吸引不特定人群来公司投资。值得注意的是，为了拿钱新晋商基金公司可谓是毫无底线，不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接收。

值得注意的是，新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。

无底线兼职业务员拉儿媳妇来投资

记者注意到，判决书显示，被告人崔某是新晋商基金公司的兼职业务员，自2014年3月至2014年5月，被告人崔某在新晋商基金公司担任业务员期间，违反私募资金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金保证用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金安全，并以给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。

对有投资意向的客户，被告人崔某未进行资格审核、未告知投资风险，只顾接收客户投资。经山西省家豪司法鉴定中心审计，个人业绩为70万元，团队业绩10万元，挣取工资及提成2.25万元。现投资人郭某向公安机关报案，投资合同金额共计125万元，实际损失为45万元，其中60万元为被告人崔某的业绩，剩余款项为其他人的业绩。程某为其团队业绩，投资金额为10万元，被告人崔某领程某提成500元。

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值得注意的是，被告人崔某的供述节录显示，在2014年3月到2014年5月期间，崔某在新晋商公司做兼职业务员，主要是拉客户，挣佣金。崔某自称当时不知道私募基金的规定，也没对客户做过问卷调查或进行风险提示。在公司期间介绍了两个客户，分别是郭某投资了60万元，杨某投资了10万元。还有别人发展的客户算到崔某头上，程某投资了10万元，崔某领了0.5%的提成。

更奇葩的是，崔某为了业绩，还把自己的儿媳妇也拉来搞投资，上文中的杨某就是崔某的儿媳，杨某的10万元投资的提成3000元，崔某介绍的三名客户投资总额为80万元，提成20500元，工资2000元。

2018年12月17日，被告人崔某主动向太原市公安局杏花岭分局投案自首。针对指控的犯罪事实，公诉机关认为被告人崔某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人崔某有自首情节，被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。被告人崔某退缴的违法所得19500元，按比例发还集资参与人。

对此有业内人士指出，之前私募行业出现的爆发式增长，其中也出现了不少的问题私募，尤其是P2P金融的风险敞口还在继续。而近期监管层发布了新版备案须知，对当前部分私募基金偏离“投资”本质，从事借（存）贷等“伪私募”业务的情形进行了重新界定和规范，进一步明确了私募基金的外延边界。同时，对5类“伪私募”不备案，有助于引导机构回归私募基金的本质。

每经记者 杨建 每经编辑 何剑岭

本文封面图片来源：摄图网

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