理财知识总结(理财知识笔记)

因为通货膨胀导致钱会越来越不值钱。2019年1000元可以买的东西,但是2020年1000块钱只能买955块钱的东西了,(国家管网数据2019年通膨率为4.5%)

所以为了抵挡通货膨胀带来的损失,不能再把钱单单放入银行了,还要学会理财,为自己做好资产规划,找到适合自己的理财方式,跑赢通货膨胀。

富人的秘密就在于他们的认知以及圈子。所以你如果想要富有,就要提升你的认知,从现在看未来;打造你的圈子,增加你的人脉。

对于个人来说每月的流动性资产最好是放在余额宝,理财通等货币基金里边,方便随存,随取。

而为了确保自己或家人不会因为大病返贫。需要让自己及家人有足够的保障。

要学会利用被动收入来获取跑赢通货膨胀的收益,但前提要做到不懂不碰,要学习相关的理财知识,掌握相应的理财方法,知道 自己能够承受的风险程度,不要盲目跟风。

理财知识总结(理财知识笔记)(1)

在投资理财过程中,需要懂得交易类骗局,由于其没有相应的监管机制。所以就要求我们自己去了解某个产品是怎样赚钱的,赚的又是谁的钱,不要盲目追求高收益,而忽视了其风险。警惕各类推荐人员,庞氏骗局等等。

“类活期”产品,恰当的操作可使其利率超10倍!如创新型存款,黄金ETF,可转债,海外定期存款。

投资最重要的便是保住本金,在众多投资产品中,长期来看表现较好的是股票,因为股票的背后是一家上市公司。买股票就是买一家公司的未来。

理财知识总结(理财知识笔记)(2)

对于未来房子的投资建议

购买基金,可以分为场内和场外购买

理财知识总结(理财知识笔记)(3)

基金名称

理财知识总结(理财知识笔记)(4)

指数基金 的优势包括人为因素较小,跟踪误差小。

定投基金的优势 是,平摊成本,分散风险,强制储蓄,适合任何人投资。

黄金EFT,比例不宜超过5%。因为黄金是天然的避险工具,但又因为其特殊性,所以不建议投资实体黄金,可以投资黄金基金,但比例最好不要超过5%。

最好要做到无保障不投资,以避免因病返贫。

配置保险时应该做到,先大人,后小孩,先为家里的经济支柱配置寿险和重疾险,其次是意外险和医疗险。预算有限可先买定期保险,保额一定要充足,后期可追加终身型保险,但不建议购买年金险等产品,相同的保额保费更贵。但收益却没有投资基金以及股票高。老人会因为产生保费倒挂和健康告知无法通过等原因,无法购买重疾险,可以购买防癌险进行替换。

可转债属于低风险高收益的理财工具,其下有保底,上不封顶、债券的风险极低(有国家兜底做担保),可转债又可以转换成相应公司的股票,并且是以低于市场价的价格转股。

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