交易不可忽略致命错误（交易过程如谍战）

山东德州禹城市的刘某

本有一个幸福的三口之家

但由于其好高骛远花销甚大

再加上投资失败

生活上陷入拮据状态

刘某为了还债和满足自身开销

不断地拆了东墙补西墙

“窟窿”越来越大

近日，他在网上寻找兼职信息

想挣点“快钱”

结果从此走上了不归路

......

为“兼职”铤而走险

在其加入的一个QQ群中，有人在群内散布“刷流水”兼职信息。带着一丝迟疑，刘某加上了对方的QQ号。

对方告知刘某，需要提供自己的银行卡、身份证及手机号 ，并配合完成转账交易 ，每张银行卡大约“刷流水”十几万，每张卡就可以得到4000元左右的收益 。

听到这里，刘某已然意识到对方钱财来路不正，所谓的“刷流水”实际上就是“洗钱”。但由于对方提供的报酬对于刘某来讲属实丰厚。因此，刘某在思量许久之后，决定铤而走险，远赴湖南某地“刷流水” 。

交易过程如“谍战”

刘某到达湖南某地后，对方并没有立即与其见面，而是通过QQ告诉其继续前往湖南某县找个宾馆先住下。第二天中午，对方在QQ上通过文字给刘某发了一个位置，刘某到达指定位置后，等了许久，一辆银灰色的无牌汽车停在了刘某面前，车上除了驾驶员外还有两名男子，对方招呼刘某上了车。

刘某确定了对方的要求和报酬后，将自己名下的两张银行卡、身份证、手机全交给了对方 ，车被开到了附近的一个停车场，整个“刷流水”的过程均在车上完成 。坐在副驾驶位置的男子负责操作，这名男子拿着手机让刘某扫脸认证，刘某想着丰厚报酬完成了整个流程。

2个多小时后完成了整个“洗钱”流程，期间这辆无牌车为了避免被发现还多次变换位置，最终在刘某的“协助”下，30多万元违法犯罪所得从刘某的银行卡中“流走”。

最后，对方给刘某8000余元作为“报酬”，并将刘某手机中关于对方的聊天记录、身份信息全部删除。 至此，整个“刷流水”完成，刘某拿到8000余元的报酬后，心中闪过了一丝恐惧，但随即被获利后的喜悦所代替，毕竟这钱挣的可真容易。

法网恢恢，悔恨已晚

就在刘某完成“刷流水”交易后不久，家住禹城市的高某来到禹城市公安局报警称被电信诈骗。办案民警立即开展银行卡“止付”工作，顺藤摸瓜对高某被骗资金流向的银行卡进行追踪。经排查，高某被骗资金均从刘某银行卡流出， 结合刘某的行程轨迹，公安机关判定，银行卡主刘某有重大作案嫌疑，随即对刘某的犯罪行为展开侦查。

此时，刘某获得8000余元后，辗转游荡于各地，为抓捕工作带来了很大难度。禹城市公安局民警对其进行上网追逃，7月26日，犯罪嫌疑人刘某在南京落网。

刘某到案后，如实供述了自己的罪行。在为其带上手铐时，刘某无意间看到其手机相册中9岁女儿的照片，一时间悔恨的泪水喷涌而出，竟嚎啕大哭起来， 现场令人唏嘘不已。目前，刘某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被采取刑事强制措施，该案其他涉案人员正在进一步布控中。

警方提醒

切莫贪图小利出售银行卡、手机卡，也千万不要帮助他人“刷脸”转账。

为了防止电信网络诈骗等非法交易，多数银行都设置了预警措施，对于频繁转账、大额转账或者每天转账达到一定额度后要求“刷脸”验证身份信息。

对于明知是犯罪所得及其收益，又代为转账、套现、取现等，或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

来源： 德州公安