金融机构仍需开展客户尽职调查（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法暂缓施行）

来源：人民网人民网北京2月22日电 （记者罗知之）据人民银行官网消息，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理，下面我们就来说一说关于金融机构仍需开展客户尽职调查?我们一起去了解并探讨一下这个问题吧!

金融机构仍需开展客户尽职调查

来源：人民网

人民网北京2月22日电 （记者罗知之）据人民银行官网消息，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。

人民银行有关负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。

此前1月26日，人民银行网站披露了《办法》，决定自3月1日起施行。《办法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。《办法》明确，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

人民银行有关部门负责人就相关问题回答记者提问时表示，制定《办法》，一是有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力；二是有利于践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平；三是有利于接轨反洗钱国际标准。

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