泰然金融立案标准（起底泰然金融和它实控人的）

新京报讯（记者 黄鑫宇 陈鹏）11月3日23点，杭州市公安局高新区(滨江)分局发布警情通报。通报显示，浙江小泰科技有限公司（下设“泰然金融”平台）实控人潘某某主动投案自首，交代其涉嫌非法吸收公众存款的情况。11月2日，警方对其立案侦查（如图1所示）。官网显示，截至10月31日，泰然金融借贷余额37.23亿元，当前出借人数量为1.99万人。新京报记者发现，泰然金融的实控人名下并无金融牌照且另有其他P2P平台，其控股母公司涉足电商、地产等领域。

警方表示，目前已对包括其实控人在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台。警方已调取公司后台数据及公司账册，并聘请专业第三方审计机构进行审核审查。同时，警方敦促涉案公司相关工作人员积极配合案件侦办工作。

实控人名下无金融牌照但另有其他P2P网贷平台，泰然金融控股母公司涉足电商、地产等多元领域

官网信息，浙江小泰科技有限公司（原名“浙江泰玄网络科技有限公司”）是P2P网贷平台泰然金融的工商登记全称。公司成立时间是2014年4月29日，大股东是持股80%的上海泰然投资控股有限公司，实控人名叫潘宝锋。

泰然金融官网“管理团队”中披露，潘宝锋2012年创立了“泰然”，为泰然创始人、泰然控股董事长、泰然金融创始人；2016年他入选胡润慈善榜第20位，并成为榜单“80后首善”。曾任职于绿城集团、蓝城集团的吴昊天任平台法定代表人兼市场运营总监。

官网中提及的泰然控股（简称“泰然”）即泰然金融的控股母公司，其全称为上海泰然投资控股有限公司。据泰然控股的官网信息介绍，泰然控股构建的是以“互联网 新零售 金融 科技”为导向的线上线下一体化生活生态圈。旗下业务涵盖泰然金融、泰然城、泰然保合保险销售等。

但记者发现，作为实控人的潘宝锋目前手中并没有任何一张金融牌照。天眼查显示，潘宝锋名下18家公司中，仅有一家拥有保险销售的资质，即重庆泰然保险销售有限公司。然而，该公司也于今年10月28日被注销。

潘宝锋旗下的电商平台泰然城，目前仍在运营中。泰然城官网显示，平台商品涵盖美妆个护、数码家电、家居生活、全球美食、营养保健、母婴儿童，以及服饰运动等多个品类。

此外，除杭州的泰然金融外，潘宝锋名下还实控另外一家名叫律信智投的P2P网贷平台。据其官网显示，律信智投的工商登记全称为“西安律信商务信息咨询有限公司”。这也是一家成立于2014年的平台，仅比泰然金融晚成立不到2个月。

不过，目前律信智投官网中所有借贷数据，均被清零。但在律信智投2019年9月份运营报告中显示，该平台累计交易额7.03亿元，未披露借款余额及当前出借人、当前借款人数据。

除金融与电商等业务外，潘宝锋还曾布局房地产。天眼查显示，潘宝锋名下公司中包括注缴为1.5亿元的房产开发公司——上海泰然建设开发有限公司，而经营范围包括园林古建筑工程专业设计与施工等项内容的泰然小镇开发有限公司，正是由上海泰然建设开发有限公司全资控股。

泰然金融上市梦断

天眼查显示，2015年3月11日，泰然金融曾因“虚假宣传”而受到杭州市高新技术产业开发区（滨江）市场监督管理局的行政处罚。

市场监管部门的行政处罚，似乎对泰然金融的IPO计划没有影响。

泰然金融在2018年11月份向美国证券交易所递交招股书，股票代码为“TAI”，拟筹集最多2000万美元。在今年1月和4月泰然金融两次更新招股书，然而却一直未能披露IPO承销商。

最新招股书显示，2018年泰然金融录得总营业收入为4342.6万美元，同比下降32.42%；净收入为730.08万美元，同比下降35.46%。

逾期率方面，2016年、2017年全年与2018年上半年，泰然金融所有贷款的逾期率分别为1.74%，3.17%与5.05%，逾期率数据呈现翻倍状态。特别是截至2018年年末，泰然金融的贷款逾期率攀升至6.47%。

但随着警方的正式立案，泰然金融赴美上市的美梦，最终化作泡影。

新京报记者黄鑫宇 陈鹏

编辑 陈诗怡 校对 李项玲