目前黄金投资前景（黄金投资产品有哪几种）

通货膨胀

黄金及相关金融产品上涨的背景。

随着我国经济近几十年的飞速发展，居民收入不断增加，在满足了日常生活花费之后，对于资产增值的意识也逐渐增强。如何能够抵抗通货膨胀带来的货币购买力的缩水，寻找一种具有较强抗通胀功能的理财产品至关重要。

进入2019年以来，随着以美国为首的国家开展的贸易战逐渐升级，国际政治环境局势愈加紧张，俄罗斯、乌克兰等国家大力增加黄金储备，黄金的价格在今年上涨至近年来最高水平。黄金以及相关衍生金融产品的投资再一次被大家重视。

黄金及相关衍生产品的种类

说到黄金这种投资产品，大家熟知的就是实物黄金、纸黄金、黄金期货、黄金期权、黄金股票以及黄金基金。

下面就着重为大家介绍几款市场份额较大的黄金理财产品。

一、实物黄金。

实物黄金包括了金条、黄金纪念币以及黄金饰品。

黄金饰品因为蕴含了较多的黄金加工成本、运营成本、品牌成本和销售成本，与黄金价格相差较大，并不具备太大的投资价值，不推荐大家购买。

实物黄金投资额较高，没有杠杆效应，只有在黄金价格上升时才能获利，而且在持有黄金实物的期间并不会产生利息。如果不提取实物金，可委托银行代为管理，但购买和回购的成本较高，有些银行不能回购。

专业的黄金投资公司回购相对方便，但也只手里本公司出售的黄金回购业务。

二、纸黄金。

小编最早接触到的投资就是纸黄金交易，在一些银行的官网上开通手机银行业务即可购买，由于不涉及实物黄金的交割，买卖比较方便，交易成本很低。

三、黄金期货。

黄金期货的购买和销售者都在合同到期日前出手和购回与先前合同相同数量的合约，也就是平仓，无需真正交割实物金。

每笔交易获得的利润或亏损，等于两笔相反方向合约买卖差额。

这种买卖方式，就是人们通常说的“炒黄金”。黄金期货合约交易只需要10%左右交易额的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金即可实现大交易。

四、黄金基金。

黄金基金是黄金投资共同基金的简称，所谓黄金投资共同基金就是由基金发起人组织 成立，由投资人出资认购，基金管理公司负责具体投资操作，专门以黄金或黄金衍生交易品种作为投资目标的一种共同基金。

由专业人士组成的投资委员会管理，黄金基金的投资风险小，收益比较稳定，与我们熟知的证券投资基金有相同之处。

黄金投资

投资黄金有哪些窍门？

想要将黄金作为家庭理财的工具时，一定要注意投资黄金的一下原则：

一、以黄金的稳定性为基准，寻找最优的投资组合。

黄金价格一般比较稳定，投资组合中加入适当比例的黄金产品，可以较大程度地分散风险，抵御资产的大幅缩水。

而且，投资黄金产品与其他种类的理财产品之间并不冲突，恰恰能够完美的契合。

经验丰富的理财经理认为，最优的投资组合是：现金 国债 房产 黄金。

在这个组合中，黄金投资的占比一般在10%-20%之间最为合理。当然，不同的投资者因为自身的资产状况不同，风险偏好不同，理财的目的不同，对于这个比例可以适当的增减。

二、把握黄金价格变化的规律。

黄金从本质上来说属于商品，既然是商品就具有其价值属性，作为一种商品决定其价格的终究还是其价值。可能由于市场供需变化，黄金的价格有所波动，但终归是围绕其价值上下波动，即使偏离也是有一定范围支撑的。

所以，黄金的价格多呈现反复波动的特点，投资者只要合理安排自己的持仓数量和结构，注意操作策略，就能较易的规避黄金投资风险。

三、因时、因势进行投资。

不光是黄金产品，任何投资的策略都是登高望远，及时地做好风险预估。在市场趋势上涨时做多，在市场趋势下行时做空。

在价格上升的过程中，除了在金价上升到顶端的转势之时，都可以进行投资。

四、紧盯黄金与美元、石油之间的价格相关性。

黄金的价格和美元、石油产品的价格具有很强的相关性。

一般情况下，黄金价格与美元强弱呈反相关，与石油价格呈正相关的关系。

所以，当石油价格上涨时，黄金价格大概率上涨；当美元在国际货币市场走弱时，黄金价格也是大概率走强，反之亦然。

黄金价格和石油、美元关系紧密

如何才能准确的把握黄金的价格走势？

对于黄金价格的预测，公认的黄金价格走势特点为：

①、从超长时期看，一般以十年为波段，黄金价格基本上是持续上涨的。这个特点主要源于黄金与信用货币的各自特性决定了信用货币标记的黄金价格长期看来的必然上涨。

②、黄金价格的涨跌趋势一旦形成，短期内不会改变。

黄金是一种世界货币，其美元价格的长周期变化趋势反映了世界地缘政治格局和国际经济、世界货币体系的重大变化，而这种内在绝对因素的变化往往是长周期的，一旦发生变化，则将延续多年。

③、黄金价格会对重大国际事件有预警作用。

前面说了黄金价格对世界重大地缘政治事件、国际经济金融事件的发生都可以做出提前反应。

而比较科学、综合的预测黄金价格变化，主要根据以下几点：

一、依据黄金市场供需变化进行预测。

既然说了黄金从本质上说是一种商品，那么作为商品的价值属性在市场上会出现供求变化影响价格的因素。

关注了2019年黄金价格上涨的投资者都应该清楚，正是因为俄罗斯、波兰、匈牙利等在内的多个国家都在买入黄金储备，分散外汇储备，这些都在推动着黄金价格的上涨。

二、紧盯美元强弱走势预测。

首先，我们为什么要紧盯着美元？世界各国有一百多种货币，为什么不以其他国家的货币进行衡量呢？

2019年1月全球支付市场排名

看看上图就明白了，2019年1月全球支付市场排名中，美元作为世界货币交易市场霸主的地位不可撼动，40%左右的支付市场份额足以说明美元在国际市场重要作用。

其次，为什么美元能够影响黄金价格走势呢？

①、美元作为国际货币市场结算霸主地位决定的。

②、美国经济总量占到世界20%以上，对外贸易总额世界第一。

③、国际黄金市场目前依旧是以美元作为标价，美元贬值黄金必然上涨，两者关联性很紧密。

三、关注黄金的生产成本

黄金作为一种商品，其价值取决于凝结与商品上的一般劳动价值。黄金的价格不会偏离其商品本质的成本，成本可以挤掉价格泡沫。

黄金的平均生产成本是290美元一盎司，一些优质的高技术矿产企业的生产成本会低一点，通过对冲交易可以短期内缩短黄金的成本。

由于观察黄金价格的角度不同，基于不同的判断方法，黄金价格的预测有以下几类方法：

①、以黄金属性和价格形成机制为起点的预测方法；

②、基于黄金普通商品属性的供求关系分析方法；

③、基于经济因素的基本分析方法；

④、基于价格走势的技术分析、时间序列分析方法；

⑥、基于历史价格走势和相应影响因素相互关系的统计模型分析方法。

上述五种方法，以黄金属性和黄金价格形成机制作为起点的预测方法考虑到了不同条件和背景下黄金价格形成的机制差异，能够对黄金未来价格准确预测。

对于投资者来说，黄金价格的涨跌深受汇率、经济形式、证券市场、通货膨胀、国际形势以及石油、美元的价格涨幅影响，通过对这些因素的判断分析，才能够较好的预测金价短期内的波动。

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