如何消除货币时滞（防范提醒看懂这些名词）

下面这些诈骗术语

你听过吗？

学会这些名词解释

知己知彼

百战不殆！

跑分

“跑分”顾名思义，“分”就是钱，这个“跑”就是让钱跑起来。因为诈骗得来的赃款，他要第一时间转出，不能被我们公安机关察觉到，就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡，对赃款进行一个流动式洗钱，最终使这个钱变白，从而回流到诈骗团伙的手中。

四件套

四件套”:银行卡及配套的U盾、捆绑银行卡的电话卡、持卡人身份证照片或者复印件(跑分用)。

“跑分”诈骗团伙由

“菜商”、“水房”等

多人构成

下面解释一下这些术语

菜商

指盗取公民个人信息向不法商家、个人售卖的犯罪嫌疑人。

卡农

指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

话务员

指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。

水房

指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

车手

指诈骗团伙中负责在ATM提取赃款的犯罪分子

了解上面的这几个名词，就可以大体了解诈骗团伙的结构。实施诈骗者即老板或者金主，首先要找到卡农、菜商，从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。然后由话务员按照话术剧本与受害人联系，实施诈骗；等钱到手后，调动水房、车手洗钱提现等。

另外从“卡农”收购来的银行卡，也被分为多个层级，一级卡收到赃款最多，为了不被冻结，到账第一时间，“水房”通过转账、支付、网购等方式，将资金拆分流向多个二级银行卡，通过类似方式拆分到更多的三级银行卡。为逃避打击，一笔资金甚至会“飞”到境外，再“兜”一圈回来。这几个环节便构成了全链条的电信网络诈骗。

所以当您被骗之后，被骗的钱会“光速”到达您意想不到的地方，并被合法化。警察叔叔实际上是在跟这些洗钱人员拼速度，如果犯罪分子速度慢了，或者说停滞在某一张银行卡中，我们公安机关就能第一时间止付、冻结银行卡。如果慢了，大家可想而知后果，您的钱。。。。。。

我的血汗钱飞走啦

的血汗钱飞走啦

血汗钱飞走啦

钱飞走啦

飞走啦

走啦

啦

来源： 平安焦作