外汇牌照的基本知识（各国监管牌照盘点）

大家都知道，中国外汇保证金市场尚未开放，投资者资金安全得不到法律监管的有效保障。而中国市面上外汇保证金平台超过1000家，如何挑选交易商就成了重中之重的事，其中监管牌照是审核交易商的重要依据。

今天就带大家盘点一下各国的牌照，了解一下这些牌照的含金量。

不同层级监管机构对经纪商的申请牌照的资本要求不同，通过持有牌照情况即可辨别经纪商的资本实力。在2021年外汇天眼发布的《外汇保证金市场、经纪商与投资者调研报告》中，对一些主要牌照进行了分级。

第一层级监管机构资本要求最高，净资本额需要在 2000 万美金以上，而第四层级监管机构对经纪商资本要求宽松，5 ～ 10 万美金即可申请。

具体分级如下:

离岸监管牌照发放流程比较快，通常为2-4个月，同时政府部门费用以及运营开销都比较低。而运营开销低的原因之一，就是这类监管并不要求公司在当地设立办公室、公司董事或股东。

除此之外很多经纪商选择在离岸监管注册，图的就是不用接受严格的资产清算对账，也没有净值要求，客户资金审计只需要每年度提交一份财务报表即可搞定，说白了是天高皇帝远，谁也管不住。

与离岸监管相对的就是在岸监管。何谓“在岸监管” ？

即申请牌照必须接受监管机构的监督审查，需要在该国内有正常开展的金融业务，同时也要在该国有实体经营的公司和办公场所，所以一些大平台在各国都有实体分公司，有很多办事处。

同时在岸监管的要求较多：例如管理费用（申请费、激活费、年费等）明显高于离岸监管，最低资本要求方面也是如此。对公司、董事和股东的适当性要求程序更加冗长。在很多情况下，除了护照复印件、个人简历、学术和专业资格证书复印件、近期账单，在岸监管可能还要求提供公司存续证明、无犯罪记录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。

表中的选取的是比较有代表性的平台，投资者在审核交易商牌照时也可以参考表中的维度进行考核。投资者尽量选择第一层级的交易商，另外一些表中没有提到的，投资者需要进行严格审核。

比如未提到的香港金银业贸易场，这个牌照没什么效力，交易环境堪忧。同时巴哈马、圣文森特、开曼、瓦努阿图、维京等等，这些偏远小国的金融牌照，即没有什么监管效力，同时也谈不上含金量，投资者同样需要谨慎入金。

有些交易商可能会套牌，弄一个虚假牌照，投资者可以把监管号码在监管机构官网查询牌照是否真实存在，例如英国FCA, 澳洲ASIC 。大多数黑平台只有FCA标志或链接，没有监管号码。

1.Authorised 说明接受监管

2.No longer Authorised 说明监管已经注销

3.EEA Athorised 是欧盟授权，监管机构不是 FCA

4.Appointed Representative 是 AR 授权代表。

以上就是各个牌照基本情况，针对各个交易商的牌照问题，在外汇天眼已经将其进行了汇总，投资者可以通过外汇天眼搜索交易商进行查询，遇到有问题的平台，一定要远离。